Conosseance électronique di vos clients (KYC) po les pays arabes

Note: Disrindez vos po l' bas po lire an arabe

Ké est-ce ki c' est l' KYC (Know Your Customer) et poest-ce k’ il est demandé ?

• Meteu en conformité : Les sakis sont tenous par la loi di fé li KYC po s’ metre e conformité avou les règlès contre li blanchiment d’ monaye (AML). Si on n’ s’ conforme nén a cès règlès, ça pout mener a des grosses amendes èt des sancions légales.
• Protéccion del clients : Li KYC aide a protéjî les cliyins èn s’ assurant k’ les sakis fournixhèt leurs produts ou services seulmint a des clients légitimes ki n’ sont nén engagés dins des activités illégales. Ça pout aidî a prévenir li vole d’ idintité, li fraude financière èt d’ autres formes d’ criminalité financière.

Kins documents sont utilisés po li vérificåcion ?

D’ habitude, les utilisateurs ont a fournî les documents ci-après ki corespondèt avou les informations dins vosse conte G2G, mins d’ après les exigences di conformité, des documents suplémintaires peuvent esse demandés :

• Carte d’ identité nationale ou passeport délivré par on gouvernement, ki montre li nom complet, l’ adresse, la date di naccance et ki doit co être valåbe.

• Preuve d’ adresse come des factures d’ utilitès, ki montrent li nom complet et l’ adresse, et l’ relevé doit dater des 3 derniers mois.

• Preuve di paiement (po les transactions par carte di crédit). Si vos avez fait l’ paiement avou ene carte di crédit, on pout vos demander di soumète ene copie d’ la carte utilizêye po les fins d’ vérificåcion.

Seuls les 6 premiers chiffres et les 4 derniers chiffres du numéro d’ la carte di crédit doivent esse visibles. Assurez-vous k’ totes les autres informations sont cachêyes.

Kés sont kelkes exemples d’ factures d’ utilitès ki peuvent esse soumises ?

• EAU : DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Arabie saoudite : SEC (Saudi Electricity Company), facture d’ la National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar : Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahreïn : EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Égypte : EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Koweït : Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordanie : NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisie : STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Liban : EDL (Electricité du Liban)

• Irak : GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman : Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algérie : Algérie Télécom, Mobilis

• Maroc : Maroc Telecom, Orange Maroc

Comint faisé po m’ assûrer k’ mes documents soumis sont acceptés ?

• N’ croppez nén et n’ éditez nén les documents.
• Assurez-vous k’ les photos du document sont prises dins ene pièce bin éclairêye, sins reflet, et k’ l’ écriture est claire et lisible.
• Vérifiez et assurez-vous k’ le document est co valåbe. Les documents expirés seront refusés.
• Assurez-vous k’ li document réél est avou vos et dins vos possessions au moment d’ prinde les photos.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.