การยืนยันตัวตนอิเล็กทรอนิกส์ (KYC) สำหรับประเทศอาหรับ

หมายเหตุ: เลื่อนไปที่ด้านล่างเพื่ออ่านเป็นภาษาอาหรับ

KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) คืออะไร และเหตุใดจึงจำเป็น?

• การปฏิบัติตามข้อกำหนด: ตามกฎหมาย บริษัทต่าง ๆ จำเป็นต้องดำเนินการ KYC เพื่อให้เป็นไปตามกฎระเบียบด้านการป้องกันการฟอกเงิน (AML) การไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบเหล่านี้อาจนำไปสู่ค่าปรับจำนวนมากและบทลงโทษทางกฎหมาย
• การคุ้มครองลูกค้า: KYC ช่วยคุ้มครองลูกค้าโดยทำให้มั่นใจว่าบริษัทให้บริการเฉพาะแก่ลูกค้าที่ถูกต้องตามกฎหมายและไม่ได้มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ซึ่งช่วยป้องกันการขโมยข้อมูลประจำตัว การฉ้อโกงทางการเงิน และอาชญากรรมทางการเงินรูปแบบอื่น ๆ

เอกสารใดบ้างที่ใช้สำหรับการยืนยันตัวตน?

โดยปกติผู้ใช้จะต้องส่งเอกสารต่อไปนี้ ซึ่งต้องตรงกับข้อมูลในบัญชี G2G ของคุณ แต่ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ อาจมีการขอเอกสารเพิ่มเติม:

• บัตรประจำตัวประชาชนที่ออกโดยหน่วยงานรัฐบาลหรือหนังสือเดินทาง ซึ่งแสดงชื่อ-นามสกุล ที่อยู่ วันเดือนปีเกิด และต้องยังมีอายุใช้งานอยู่

• หลักฐานยืนยันที่อยู่ เช่น ใบแจ้งค่าน้ำค่าไฟ ซึ่งแสดงชื่อ-นามสกุลและที่อยู่ และในเอกสารต้องมีวันที่ภายใน 3 เดือนล่าสุด

• หลักฐานการชำระเงิน (สำหรับธุรกรรมบัตรเครดิต) หากคุณชำระเงินด้วยบัตรเครดิต คุณอาจต้องส่งสำเนาบัตรที่ใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการยืนยันตัวตน

ควรมองเห็นเฉพาะเลข 6 หลักแรกและเลข 4 หลักสุดท้ายของหมายเลขบัตรเครดิตเท่านั้น โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลอื่นทั้งหมดถูกปกปิดไว้แล้ว

ตัวอย่างใบแจ้งค่าสาธารณูปโภคที่สามารถส่งได้มีอะไรบ้าง?

• สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์: DEWA (หน่วยงานไฟฟ้าและน้ำดูไบ), Etisalat, Du, duhome

• ซาอุดีอาระเบีย: SEC (Saudi Electricity Company), ใบแจ้งค่าบริการของ National Water Company, STC, Mobily, Zain

• กาตาร์: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• บาห์เรน: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• อียิปต์: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• คูเวต: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• จอร์แดน: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• ตูนิเซีย: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• เลบานอน: EDL (Electricité du Liban)

• อิรัก: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• โอมาน: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• แอลจีเรีย: Algerie Telecom, Mobilis

• โมร็อกโก: Maroc Telecom, Orange Morocco

จะทำอย่างไรให้มั่นใจว่าเอกสารที่ส่งจะได้รับการยอมรับ?

• ห้ามครอปหรือตัดต่อเอกสาร
• ตรวจสอบให้แน่ใจว่าถ่ายภาพเอกสารในห้องที่มีแสงสว่างเพียงพอ ไม่มีแสงสะท้อน และตัวอักษรชัดเจนอ่านได้
• ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารยังมีอายุใช้งานอยู่ เอกสารที่หมดอายุจะถูกปฏิเสธ
• ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารฉบับจริงอยู่กับคุณและอยู่ในความครอบครองของคุณขณะถ่ายภาพ

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.