Elektronisk kundkännedom (KYC) för arabiska länder

Obs! Scrolla längst ned för att läsa på arabiska

Vad är KYC (Känn din kund) och varför krävs det?

• Efterlevnad: Företag är enligt lag skyldiga att utföra KYC för att uppfylla reglerna mot penningtvätt (AML). Underlåtenhet att följa dessa regler kan leda till betydande böter och rättsliga påföljder.
• Kundskydd: KYC hjälper till att skydda kunder genom att säkerställa att företag endast tillhandahåller sina produkter eller tjänster till legitima kunder som inte är inblandade i olagliga aktiviteter. Detta kan bidra till att förhindra identitetsstöld, finansiella bedrägerier och andra former av ekonomisk brottslighet.

Vilka dokument används för verifiering?

Vanligtvis behöver användare tillhandahålla följande dokument som överensstämmer med informationen i ditt G2G-konto, men beroende på efterlevnadskraven kan ytterligare dokument krävas:

• Nationellt ID-kort eller pass utfärdat av myndighet, som visar fullständigt namn, adress och födelsedatum, och som fortfarande måste vara giltigt.

• Adressbevis, till exempel el- eller vattenräkningar, som visar fullständigt namn och adress, och som måste vara daterat inom de senaste 3 månaderna.

• Betalningsbevis (för kreditkortstransaktioner). Om du har betalat med kreditkort kan du behöva lämna in en kopia av det kort som användes för verifieringsändamål.

Endast de första 6 siffrorna och de sista 4 siffrorna i kreditkortsnumret ska vara synliga. Se till att all övrig information är dold.

Några exempel på räkningar för samhällsservice som kan lämnas in?

• Förenade Arabemiraten: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Saudiarabien: SEC (Saudi Electricity Company), faktura från National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Egypten: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• الكويت: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordanien: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisien: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanon: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• عمان: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• الجزائر: Algerie Telecom, Mobilis

• المغرب: Maroc Telecom, Orange Morocco

Hur säkerställer jag att mina inskickade dokument godkänns?

• Beskär eller redigera inte dokumenten.
• Se till att fotona av dokumentet tas i ett väl upplyst rum utan reflexer, och att texten är tydlig och läsbar.
• Kontrollera och försäkra dig om att dokumentet fortfarande är giltigt. Utgångna dokument kommer att avvisas.
• Se till att det faktiska dokumentet finns hos dig och är i din besittning när du tar bilder.