Elektronické overenie identity zákazníka (KYC) pre arabské krajiny

Poznámka: Pre čítanie v arabskom jazyku prejdite na spodok stránky

Čo je KYC (Poznaj svojho zákazníka) a prečo je vyžadované?

• Súlad s predpismi: Spoločnosti sú zo zákona povinné vykonávať KYC, aby spĺňali predpisy proti praniu špinavých peňazí (AML). Nedodržanie týchto predpisov môže viesť k vysokým pokutám a právnym sankciám.
• Ochrana zákazníkov: KYC pomáha chrániť zákazníkov tým, že zabezpečuje, aby spoločnosti poskytovali svoje produkty alebo služby len legitímnym zákazníkom, ktorí sa nezapájajú do nezákonných činností. To môže pomôcť predchádzať krádeži identity, finančným podvodom a iným formám finančnej kriminality.

Aké dokumenty sa používajú na overenie?

Používatelia zvyčajne musia predložiť nasledujúce dokumenty, ktoré sa zhodujú s informáciami vo vašom účte G2G, avšak v závislosti od požiadaviek na súlad môžu byť vyžiadané aj ďalšie dokumenty:

• Národný občiansky preukaz alebo cestovný pas vydaný štátnym orgánom, na ktorom je uvedené celé meno, adresa, dátum narodenia a ktorý musí byť stále platný.

• Doklad o adrese, napríklad účet za služby, ktorý zobrazuje celé meno a adresu, pričom výpis musí byť z posledných 3 mesiacov.

• Doklad o platbe (pri transakciách kreditnou kartou) – ak ste platbu uskutočnili kreditnou kartou, môžete byť požiadaní o zaslanie kópie karty použitej na účely overenia.

Viditeľných by malo byť iba prvých 6 číslic a posledné 4 číslice čísla kreditnej karty. Uistite sa, že všetky ostatné informácie sú skryté.

Aké sú niektoré príklady účtov za služby, ktoré možno predložiť?

• SAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Saudská Arábia: SEC (Saudi Electricity Company), účet National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrajn: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Egypt: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuvajt: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordánsko: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisko: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanon: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Omán: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Alžírsko: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Ako zabezpečím, aby boli predložené dokumenty akceptované?

• Dokumenty nestrihajte ani neupravujte.
• Uistite sa, že fotografie dokumentu sú nasnímané v dobre osvetlenej miestnosti bez odleskov a že text je jasný a čitateľný.
• Skontrolujte a uistite sa, že dokument je stále platný. Prešlé dokumenty budú zamietnuté.
• Uistite sa, že máte originálny dokument pri sebe a že je vo vašej držbe pri fotografovaní.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.