Elektronska provjera identiteta korisnika (KYC) za arapske zemlje

Napomena: Pomaknite se do dna da biste pročitali na arapskom jeziku

Šta je KYC (Upoznaj svog klijenta) i zašto je potrebno?

• Usklađenost: Preduzeća su zakonski obavezna da sprovode KYC kako bi bila u skladu sa propisima o sprečavanju pranja novca (AML). Nepoštovanje ovih propisa može rezultirati značajnim novčanim kaznama i pravnim sankcijama.
• Zaštita kupaca: KYC pomaže u zaštiti kupaca tako što osigurava da kompanije nude svoje proizvode ili usluge samo legitimnim kupcima koji nisu uključeni u nezakonite aktivnosti. To može pomoći u sprečavanju krađe identiteta, finansijske prevare i drugih oblika finansijskog kriminala.

Koji se dokumenti koriste za verifikaciju?

Uobičajeno se od korisnika traži da dostave sledeće dokumente koji odgovaraju informacijama u vašem G2G nalogu, ali u zavisnosti od zahteva usklađenosti, mogu biti potrebni i dodatni dokumenti:

• Nacionalna lična karta ili pasoš izdat od strane državnog organa, koji prikazuje puno ime i prezime, adresu, datum rođenja i mora i dalje biti važeći.

• Dokaz o adresi, kao što su računi za komunalne usluge, koji prikazuje puno ime i prezime i adresu, a datum izdavanja mora biti u poslednja 3 meseca.

• Dokaz o uplati (za transakcije platnom karticom), ako ste izvršili uplatu kreditnom karticom, može biti potrebno da dostavite kopiju kartice korišćene u svrhu verifikacije.

Vidljiv treba da bude samo prvih 6 i poslednje 4 cifre broja kreditne kartice. Molimo vas da osigurate da su svi ostali podaci sakriveni.

Koji su neki primeri računa za komunalne usluge koji se mogu dostaviti?

• UAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Saudijska Arabija: SEC (Saudi Electricity Company), račun Nacionalne kompanije za vodu, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrein: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Egipat: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuvajt: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordan: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunis: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Liban: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Alžir: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Kako da osiguram da moji dostavljeni dokumenti budu prihvaćeni?

• Nemojte odsecati niti uređivati dokumente.
• Uverite se da su fotografije dokumenta snimljene u dobro osvetljenoj prostoriji bez odsjaja i da je tekst jasan i čitljiv.
• Proverite i uverite se da je dokument i dalje važeći. Dokumenti kojima je istekao rok važenja biće odbijeni.
• Pobrinite se da je stvarni dokument kod vas i u vašem posedu prilikom fotografisanja.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.