Cunoașterea electronică a clientului (KYC) pentru țările arabe

Notă: Derulați până la final pentru a citi în limba arabă

Ce este KYC (Cunoaște-ți clientul) și de ce este necesar?

• Conformitate: Companiile sunt obligate prin lege să efectueze KYC pentru a respecta reglementările privind combaterea spălării banilor (AML). Nerespectarea acestor reglementări poate duce la amenzi semnificative și sancțiuni legale.
• Protecția clienților: KYC ajută la protejarea clienților, asigurându-se că societățile oferă produsele sau serviciile lor numai clienților legitimi, care nu sunt implicați în activități ilegale. Acest lucru poate contribui la prevenirea furtului de identitate, a fraudei financiare și a altor forme de criminalitate financiară.

Care sunt documentele utilizate pentru verificare?

De obicei, utilizatorilor li se solicită să furnizeze următoarele documente care corespund informațiilor din contul dvs. G2G, însă, în funcție de cerințele de conformitate, pot fi necesare documente suplimentare:

• Carte de identitate națională emisă de autorități sau pașaport, care să afișeze numele complet, adresa, data nașterii și care să fie încă valabil.

• Dovadă de adresă, cum ar fi facturile de utilități, care să afișeze numele complet și adresa, iar documentul trebuie să fie din ultimele 3 luni.

• Dovadă de plată (pentru tranzacțiile cu cardul de credit) — dacă ați efectuat plata folosind un card de credit, vi se poate solicita să trimiteți o copie a cardului utilizat, în scopuri de verificare.

Doar primele 6 cifre și ultimele 4 cifre ale numărului cardului de credit trebuie să fie vizibile. Vă rugăm să vă asigurați că toate celelalte informații sunt acoperite.

Care sunt câteva exemple de facturi de utilități care pot fi prezentate?

• EAU: DEWA (Autoritatea de Electricitate și Apă din Dubai), Etisalat, Du, duhome

• Arabia Saudită: SEC (Compania Saudită de Electricitate), factura Companiei Naționale de Apă, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Compania Generală Qatar pentru Electricitate și Apă), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Autoritatea pentru Electricitate și Apă), Batelco,

• Egipt: EEHC (Compania Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuweit: Autoritatea Kuweitiană pentru Electricitate și Apă (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Iordania: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Liban: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroc: Maroc Telecom, Orange Morocco

Cum mă asigur că documentele trimise sunt acceptate?

• Nu decupați și nu editați documentele.
• Asigurați-vă că fotografiile documentului sunt realizate într-o încăpere bine luminată, fără reflexii, iar textul este clar și lizibil.
• Verificați și asigurați-vă că documentul este încă valabil. Documentele expirate vor fi respinse.
• Asigurați-vă că documentul original se află la dvs. și este în posesia dvs. atunci când faceți fotografiile.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.