Conheça o seu cliente (KYC) eletrónico para países árabes

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O que é KYC (Conheça o Seu Cliente) e por que é necessário?

• Conformidade: As empresas são obrigadas por lei a realizar KYC para cumprir os regulamentos de combate ao branqueamento de capitais (AML). O incumprimento destes regulamentos pode resultar em multas significativas e penalizações legais.
• Proteção do cliente: O KYC ajuda a proteger os clientes, garantindo que as empresas apenas fornecem os seus produtos ou serviços a clientes legítimos que não estejam envolvidos em atividades ilegais. Isto pode ajudar a prevenir o roubo de identidade, a fraude financeira e outras formas de criminalidade financeira.

Quais são os documentos utilizados para verificação?

Normalmente, os utilizadores são obrigados a fornecer os seguintes documentos que correspondam às informações na sua conta G2G, mas, dependendo dos requisitos de conformidade, poderão ser necessários documentos adicionais:

• Cartão de Identidade Nacional emitido pelo governo ou passaporte, que mostre o nome completo, a morada e a data de nascimento, e que ainda se encontre válido.

• Comprovativo de morada, como faturas de serviços públicos, que mostre o nome completo e a morada, e cuja data seja dos últimos 3 meses.

• Comprovativo de pagamento (para transações com cartão de crédito): se efetuou o pagamento com cartão de crédito, poderá ser-lhe pedido que envie uma cópia do cartão utilizado para efeitos de verificação.

Apenas os primeiros 6 dígitos e os últimos 4 dígitos do número do cartão de crédito devem estar visíveis. Certifique-se de que todas as outras informações estão ocultadas.

Quais são alguns exemplos de faturas de serviços públicos que podem ser submetidas?

• EAU: DEWA (Autoridade de Eletricidade e Água do Dubai), Etisalat, Du, duhome

• Arábia Saudita: SEC (Saudi Electricity Company), fatura da National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Barém: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Egito: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordânia: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunísia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Líbano: EDL (Electricité du Liban)

• Iraque: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Omã: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Argélia: Algerie Telecom, Mobilis

• Marrocos: Maroc Telecom, Orange Morocco

Como posso garantir que os meus documentos submetidos são aceites?

• Não corte nem edite os documentos.
• Certifique-se de que as fotografias do documento são tiradas numa divisão bem iluminada, sem reflexos, e de que a escrita está clara e legível.
• Verifique e confirme que o documento ainda é válido. Documentos expirados serão rejeitados.
• Certifique-se de que o documento físico está consigo e na sua posse quando tirar as fotografias.