Elektroniczna procedura „Poznaj swojego klienta” (KYC) dla krajów arabskich

Uwaga: przewiń na dół, aby przeczytać w języku arabskim

Czym jest KYC (Know Your Customer) i dlaczego jest wymagane?

• Zgodność z przepisami: Firmy są zobowiązane prawnie do przeprowadzania procedury KYC w celu spełnienia wymogów przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Niezastosowanie się do tych przepisów może skutkować wysokimi grzywnami i sankcjami prawnymi.
• Ochrona klientów: KYC pomaga chronić klientów, zapewniając, że firmy udostępniają swoje produkty lub usługi wyłącznie legalnym klientom, którzy nie uczestniczą w działaniach niezgodnych z prawem. Może to pomóc zapobiegać kradzieży tożsamości, oszustwom finansowym i innym formom przestępczości finansowej.

Jakie dokumenty są używane do weryfikacji?

Zazwyczaj użytkownicy są zobowiązani do przedstawienia następujących dokumentów, zgodnych z informacjami w koncie G2G, jednak w zależności od wymogów zgodności mogą być wymagane dodatkowe dokumenty:

• Dowód tożsamości wydany przez organ państwowy, taki jak krajowa karta identyfikacyjna lub paszport, zawierający imię i nazwisko, adres, datę urodzenia i będący nadal ważny.

• Potwierdzenie adresu, takie jak rachunek za media, zawierające imię i nazwisko oraz adres; dokument powinien być wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy.

• Potwierdzenie płatności (w przypadku transakcji kartą kredytową) — jeśli płatność została dokonana kartą kredytową, możesz zostać poproszony o przesłanie kopii użytej karty do celów weryfikacyjnych.

Widoczne powinny być wyłącznie pierwsze 6 cyfr oraz ostatnie 4 cyfry numeru karty kredytowej. Upewnij się, że wszystkie pozostałe informacje są zasłonięte.

Jakie są przykłady rachunków za media, które można przedłożyć?

• ZEA: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Arabia Saudyjska: SEC (Saudi Electricity Company), rachunek National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrajn: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Egipt: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwejt: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordania: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunezja: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Liban: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algieria: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Jak mogę upewnić się, że przesłane dokumenty zostaną zaakceptowane?

• Nie przycinaj ani nie edytuj dokumentów.
• Upewnij się, że zdjęcia dokumentu zostały wykonane w jasno oświetlonym pomieszczeniu, bez odblasków, a tekst jest wyraźny i czytelny.
• Sprawdź i upewnij się, że dokument jest nadal ważny. Dokumenty z datą ważności po terminie zostaną odrzucone.
• Upewnij się, że posiadasz oryginalny dokument podczas wykonywania zdjęć.