KYC electronic (conoisatz vòstre client) per los païses arabes

Nòta: Desfilatz fins al fons per legir en lenga aràbia

Qu'es KYC (Coneissètz Vòstre Client) e perqué es requerit?

• Conformitat: Las entrepresas son obligadas per lei d'efectuar KYC per se conformar a las regulacions contra lo blanquiment d'argent (AML). Lo non-respècte d'aquelas regulacions pòt entraïnar d'amendas importantas e de sancions legalas.
• Proteccion del client: KYC ajuda a protegir los clients en assegurant que las entrepresas provesisson solament lors products o servicis a de clients legitims que son pas engatjats dins d'activitats illegalas. Aquò pòt ajudar a prevenir lo raubatòri d'identitat, la fraudat financèra e d'autras formas de criminalitat financièra.

Quins son los documents utilizats per la verificacion?

En general, los utilizaires son tenguts de proveïr los documents seguents que correspondon a las informacions de vòstre compte G2G, mas, segon las exigéncias de conformitat, d'autres documents pòdon èsser requerits:

• Carta d'identitat nacionala emesa pel govèrn o passapòrt, qu'aficha lo nom complet, l'adreça, la data de naissença e que deu èsser encara valid.

• Justificant d'adreça, coma las facturas de servicis publics, qu'aficha lo nom complet e l'adreça, e l'extracte deu èsser dels darrièrs 3 meses.

• Justificant de pagament (per las transaccions per carta de crèdit), se avètz fach lo pagament amb una carta de crèdit, poiriatz èsser tengut de sometre una còpia de la carta utilizada a de fins de verificacion.

Solament los primièrs 6 chifres e los darrièrs 4 chifres del numèro de carta de crèdit devon èsser visibles. Asseguratz-vos que tota autra informacion es amagada.

Quins son d'exemples de facturas de servicis publics que pòdon èsser someses?

• Emirats Arabs Units: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Aràbia Saudita: SEC (Saudi Electricity Company), factura de la National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Egipte: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Koweit: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordània: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Túnisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Liban: EDL (Electricité du Liban)

• Iraquida: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Omàn: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Argelia: Algerie Telecom, Mobilis

• Marròc: Maroc Telecom, Orange Morocco

Cossí m'assegurar qu'òm acceptarà mos documents someses?

• No talhatz ni modifiquètz los documents.
• Asseguratz-vos que las fòtos del document sián presas dins una sala plan alucida, sens resplendor, e que l'escritura siá clara e legibla.
• Verificatz e asseguratz-vos que lo document es encara valid. Los documents expirats seràn refusats.
• Asseguratz-vos que lo document efectiu es amb vosautres e dins vòstra possession al moment de prene las fòtos.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.