Elektronische Know Your Customer (KYC) voor Arabische landen

Opmerking: scrol naar beneden om de tekst in het Arabisch te lezen

Wat is KYC (Know Your Customer) en waarom is dit vereist?

• Naleving: Bedrijven zijn wettelijk verplicht KYC uit te voeren om te voldoen aan de anti-witwasregelgeving (AML). Niet-naleving van deze regelgeving kan leiden tot aanzienlijke boetes en juridische sancties.
• Bescherming van klanten: KYC helpt klanten te beschermen door ervoor te zorgen dat bedrijven hun producten of diensten alleen aanbieden aan legitieme klanten die niet betrokken zijn bij illegale activiteiten. Dit kan helpen om identiteitsdiefstal, financiële fraude en andere vormen van financiële criminaliteit te voorkomen.

Welke documenten worden gebruikt voor verificatie?

Gewoonlijk moeten gebruikers de volgende documenten aanleveren die overeenkomen met de gegevens in uw G2G-account, maar afhankelijk van de nalevingsvereisten kunnen aanvullende documenten nodig zijn:

• Door de overheid uitgegeven nationale identiteitskaart of paspoort, waarop de volledige naam, het adres en de geboortedatum staan vermeld en dat nog geldig moet zijn.

• Bewijs van adres, zoals een energierekening, waarop de volledige naam en het adres staan vermeld; het afschrift mag niet ouder zijn dan 3 maanden.

• Betalingsbewijs (voor creditcardtransacties): als u met een creditcard heeft betaald, kan worden gevraagd een kopie van de gebruikte kaart ter verificatie in te dienen.

Alleen de eerste 6 cijfers en de laatste 4 cijfers van het creditcardnummer mogen zichtbaar zijn. Zorg ervoor dat alle andere informatie is afgeschermd.

Welke voorbeelden van energierekeningen kunnen worden ingediend?

• VAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Saoedi-Arabië: SEC (Saudi Electricity Company), rekening van de National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrein: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Egypte: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Koeweit: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordanië: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunesië: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanon: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algerije: Algerie Telecom, Mobilis

• Marokko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Hoe zorg ik ervoor dat mijn ingediende documenten worden geaccepteerd?

• Snijd de documenten niet bij en bewerk ze niet.
• Zorg ervoor dat de foto’s van het document worden genomen in een helder verlichte ruimte zonder schittering, en dat de tekst duidelijk en leesbaar is.
• Controleer of het document nog geldig is. Verlopen documenten worden geweigerd.
• Zorg ervoor dat u het fysieke document bij u heeft en in uw bezit hebt wanneer u de foto’s maakt.