شناسايی-مشتری الکترونيکی (KYC) برای کشورهای عربی

یادداشت: بَه پایین سُو سِر دَهِن، تَه زِبونِ عَربی بَخونِد

KYC (شِنِناسِیِ مشتری) چه‌چِی‌ه و چِه شِکل لازِم هسته؟

• رعایت قوانین: شرکت‌ها دِ قانون پِیِ KYC انجام دِئن تا با مقرراتِ ضدِ پول‌شویی (AML) سازگار بَشِن. اَگه این مقررات رَعایت نِشِه، ممکنه جریمه‌های سنگین و مجازات‌های قانونی دَرات بَیّه.
• حفاظت از مشتری: KYC دِ حفاظتِ مشتریان دَکِنه، چون اطمینان دَه‌نه که شرکت‌ها محصول یا خِدماتِ خُو را فقط بَه مشتریانِ واقعی‌ای دَهِن که دِ فعالیت‌های غیرقانونی درگیر نِئن. این کار دِ جلوگیری از سرقتِ هویت، کلاهبرداریِ مالی و دِگه شکل‌های جرمِ مالی کمک دَکِنه.

چه سندهایی برای راستی‌آزمایی استفاده بَشِنه؟

معمولاً از کاربر خواسته بَشِنه این سندها را ارائه دَنه که با اطلاعاتِ حسابِ G2Gِ شُما هم‌خوانی دَشه، ولی بسته به الزام‌هایِ انطباق، ممکنه سندهایِ بیشتری هم لازم بَشِه:

• کارتِ ملی یا گذرنامه‌ی صادرشده از سوی دولت، که نامِ کامل، نشانی و تاریخِ تولد را نشون دَته و باید هنوز معتبر بَشه.

• مدرکِ نشانی مثل قبوضِ خدماتی، که نامِ کامل و نشانی را نشون دَته، و تاریخِ صورت‌حساب باید دِ ۳ ماهِ گذشته بَشِه.

• مدرکِ پرداخت (برای تراکنش‌های کارتِ اعتباری)، اگه پرداخت را با کارتِ اعتباری انجام دادی، ممکنه لازم بَشِه یک کپی از کارتی که استفاده کِردی برای مقاصدِ راستی‌آزمایی بَفِرِستی.

فقط ۶ رقمِ اول و ۴ رقمِ آخرِ شماره‌ی کارتِ اعتباری باید دیده بَشِه. لطفاً مطمئن بَوین که همه‌ی اطلاعاتِ دِگه پوشیده هسته.

چه نمونه‌هایی از قبوضِ خدماتی می‌شه ارائه دِئ؟

• امارات متحده عربی: DEWA (اداره‌ی برق و آبِ دبی)، اتصالات، دو، duhome

• عربستان سعودی: SEC (شرکت برقِ عربستان)، قبضِ شرکتِ ملیِ آب، STC، موبایلی، زین

• قطر: كهرماء (شرکتِ عمومیِ برق و آبِ قطر)، Ooredoo، Vodafone قطر

• بحرین: EWA (اداره‌ی برق و آب)، Batelco،

• مصر: EEHC (شرکتِ هولدینگِ برقِ مصر)، Telecom Egypt، Vodafone Egypt، Etisalat Misr، WE Telecom، NileTel

• کویت: اداره‌ی برق و آبِ کویت (KEWA)، زین، Ooredoo، VIVA، Qualitynet، Gulfnet

• اردن: NEPCO (شرکتِ ملیِ برق)، زینِ اردن، Orange اردن، Umniah

• تونس: STEG (شرکتِ تونسیِ برق و گاز)، Orange Tunisie، Tunisie Telecom، Tunisiana

• لبنان: EDL (برقِ لبنان)

• عراق: GCE (شرکتِ عمومیِ انتقالِ برق در عراق)، ITPC (شرکتِ عراقیِ مخابرات و پست)، شرکتِ دولتیِ منابعِ آب (SCWR)، شرکتِ نفتِ مِدلَند

• عمان: شرکتِ توزیعِ برقِ مسقط (MEDC)، شرکتِ عمانیِ خریدِ انرژی و آب (OPWP)، عمانتل، Ooredoo

• الجزایر: الجزائر تِلیکوم، Mobilis

• مراکش: Maroc Telecom، Orange Morocco

چِه کار بَکُنم که سندهایِ ارسالیِ من قبول بَشِه؟

• سندها را برش نَدِئو و ویرایش نَکُنِئو.
• مطمئن بَوین عکسِ سند دِ یک اتاقِ روشن، بی‌تابشِ زننده گرفته بَشِه و نوشته‌ها روشن و خوانا بَشِن.
• بررسی بَکُن و مطمئن بَوین سند هنوز معتبر هسته. سندهایِ منقضی رد بَشِن.
• مطمئن بَوین سندِ اصلی همراهِ شُما هسته و هنگامِ عکس گرفتن دِ اختیارِ شُما دَره.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.