Kenali Pelanggan Anda Secara Elektronik (KYC) untuk Negara-negara Arab

Nota: Tatal ke bahagian bawah untuk membaca dalam bahasa Arab

Apakah itu KYC (Kenali Pelanggan Anda) dan mengapa ia diperlukan?

• Pematuhan: Syarikat dikehendaki oleh undang-undang untuk melaksanakan KYC bagi mematuhi peraturan pencegahan pengubahan wang haram (AML). Kegagalan mematuhi peraturan ini boleh mengakibatkan denda yang besar dan penalti undang-undang.
• Perlindungan Pelanggan: KYC membantu melindungi pelanggan dengan memastikan syarikat hanya menyediakan produk atau perkhidmatan mereka kepada pelanggan yang sah dan tidak terlibat dalam aktiviti haram. Ini boleh membantu mencegah kecurian identiti, penipuan kewangan, dan bentuk jenayah kewangan yang lain.

Apakah dokumen yang digunakan untuk pengesahan?

Biasanya pengguna dikehendaki menyediakan dokumen berikut yang sepadan dengan maklumat dalam akaun G2G anda, tetapi bergantung pada keperluan pematuhan, dokumen tambahan mungkin diperlukan:

• Kad Pengenalan Kebangsaan atau pasport yang dikeluarkan oleh kerajaan, yang memaparkan nama penuh, alamat, tarikh lahir dan masih sah.

• Bukti alamat seperti bil utiliti, yang memaparkan nama penuh dan alamat, dan penyata tersebut mestilah dalam tempoh 3 bulan yang lalu.

• Bukti pembayaran (untuk transaksi kad kredit), jika anda membuat pembayaran menggunakan kad kredit, anda mungkin dikehendaki menghantar salinan kad yang digunakan untuk tujuan pengesahan.

Hanya 6 digit pertama dan 4 digit terakhir nombor kad kredit hendaklah kelihatan. Sila pastikan semua maklumat lain disembunyikan.

Apakah antara contoh bil utiliti yang boleh dihantar?

• UAE: DEWA (Pihak Berkuasa Elektrik dan Air Dubai), Etisalat, Du, duhome

• Arab Saudi: SEC (Syarikat Elektrik Saudi), bil Syarikat Air Negara, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Perbadanan Elektrik dan Air Umum Qatar), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Pihak Berkuasa Elektrik dan Air), Batelco,

• Mesir: EEHC (Syarikat Pegangan Elektrik Mesir), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Pihak Berkuasa Elektrik dan Air Kuwait (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordan: NEPCO (Syarikat Kuasa Elektrik Nasional), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Lubnan: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (Syarikat Am Transmisi Elektrik di Iraq), ITPC (Syarikat Telekomunikasi dan Pos Iraq), Syarikat Negeri Sumber Air (SCWR), Syarikat Minyak Midland

• Oman: Syarikat Pengagihan Elektrik Muscat (MEDC), Syarikat Pemerolehan Kuasa dan Air Oman (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Maghribi: Maroc Telecom, Orange Morocco

Bagaimanakah saya memastikan dokumen yang dihantar diterima?

• Jangan memotong atau mengedit dokumen.
• Pastikan gambar dokumen diambil di dalam bilik yang terang benderang tanpa silau, dan tulisan adalah jelas serta mudah dibaca.
• Semak dan pastikan dokumen masih sah. Dokumen yang tamat tempoh akan ditolak.
• Pastikan dokumen asal berada bersama anda dan dalam simpanan anda semasa mengambil gambar.