Електронско запознај го својот клиент (KYC) за арапските земји

Забелешка: Скролувајте до дното за да прочитате на арапски јазик

Што е KYC (Познај го својот клиент) и зошто е потребен?

• Усогласеност: Компаниите се должни по закон да спроведуваат KYC со цел да се усогласат со прописите за спречување перење пари (AML). Непочитувањето на овие прописи може да резултира со значителни парични казни и правни санкции.
• Заштита на клиентите: KYC помага да се заштитат клиентите со тоа што обезбедува компаниите да им нудат производи или услуги само на легитимни клиенти кои не учествуваат во незаконски активности. Ова може да помогне во спречување кражба на идентитет, финансиска измама и други форми на финансиски криминал.

Кои документи се користат за верификација?

Обично, од корисниците се бара да ги достават следните документи што се совпаѓаат со информациите во вашата G2G-акаунт, но во зависност од барањата за усогласеност, може да бидат потребни дополнителни документи:

• Лична карта или пасош издаден од државен орган, на кој се прикажани целосното име и презиме, адресата и датумот на раѓање, и кој мора да биде сè уште важечки.

• Доказ за адреса, како што се сметки за комунални услуги, на кој се прикажани целосното име и адресата, а изводот треба да биде од последните 3 месеци.

• Доказ за уплата (за трансакции со кредитна картичка): ако сте извршиле уплата со кредитна картичка, може да биде потребно да доставите копија од картичката што е користена за целите на верификација.

Треба да бидат видливи само првите 6 цифри и последните 4 цифри од бројот на кредитната картичка. Ве молиме обезбедете сите други информации да бидат скриени.

Кои се некои примери на сметки за комунални услуги што може да се достават?

• ОАЕ: DEWA (Дубајска управа за електрична енергија и вода), Etisalat, du, duhome

• Саудиска Арабија: SEC (Саудиска компанија за електрична енергија), сметка од Националната компанија за вода, STC, Mobily, Zain

• Катар: Kahramaa (Катарска општа корпорација за електрична енергија и вода), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Бахреин: EWA (Управа за електрична енергија и вода), Batelco

• Египет: EEHC (Египетска холдинг компанија за електрична енергија), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Кувајт: Кувајтска управа за електрична енергија и вода (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Јордан: NEPCO (Национална компанија за електрична енергија), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Тунис: STEG (Туниска компанија за електрична енергија и гас), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Либан: EDL (Électricité du Liban)

• Ирак: GCE (Општа компанија за пренос на електрична енергија во Ирак), ITPC (Ирачка телекомуникациска и поштенска компанија), Државна компанија за водни ресурси (SCWR), Midland Oil Company

• Оман: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Алжир: Algerie Telecom, Mobilis

• Мароко: Maroc Telecom, Orange Morocco

Како да се осигурам дека доставените документи ќе бидат прифатени?

• Не ги сечете и не ги уредувајте документите.
• Погрижете се фотографиите од документот да бидат направени во добро осветлена просторија без отсјај, а текстот да биде јасен и читлив.
• Проверете и уверете се дека документот сè уште е важечки. Истечените документи ќе бидат одбиени.
• Погрижете се физичкиот документ да е со вас и во ваше поседување кога ги правите фотографиите.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.