Conoscenza del cliente elettronica (KYC) per i Paesi arabi

Nota: scorri fino in fondo per leggere in lingua araba

Che cos’è il KYC (Know Your Customer) e perché è richiesto?

• Conformità: le aziende sono tenute per legge a eseguire il KYC al fine di conformarsi alle normative antiriciclaggio (AML). Il mancato rispetto di tali normative può comportare multe significative e sanzioni legali.
• Protezione del cliente: il KYC contribuisce a proteggere i clienti garantendo che le aziende forniscano i propri prodotti o servizi solo a clienti legittimi che non sono coinvolti in attività illecite. Ciò può aiutare a prevenire il furto d’identità, le frodi finanziarie e altre forme di criminalità finanziaria.

Quali documenti vengono utilizzati per la verifica?

In genere agli utenti viene richiesto di fornire i seguenti documenti, che corrispondono alle informazioni presenti nel tuo account G2G, ma a seconda dei requisiti di conformità potrebbero essere richiesti documenti aggiuntivi:

• Carta d’identità nazionale o passaporto rilasciati da un’autorità الحكومية, che mostrino nome completo, indirizzo, data di nascita e che siano ancora validi.

• Prova di indirizzo, come bollette, che mostri nome completo e indirizzo, e la bolletta deve essere relativa agli ultimi 3 mesi.

• Prova di pagamento (per transazioni con carta di credito): se hai effettuato il pagamento con carta di credito, potrebbe esserti richiesto di inviare una copia della carta utilizzata per fini di verifica.

Devono essere visibili solo le prime 6 cifre e le ultime 4 cifre del numero della carta di credito. Assicurati che tutte le altre informazioni siano occultate.

Quali sono alcuni esempi di bollette che possono essere presentate?

• EAU: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Arabia Saudita: SEC (Saudi Electricity Company), bolletta della National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrein: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Egitto: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Giordania: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libano: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Marocco: Maroc Telecom, Orange Morocco

Come posso assicurarmi che i documenti inviati vengano accettati?

• Non ritagliare né modificare i documenti.
• Assicurati che le foto del documento siano scattate in una stanza ben illuminata, senza riflessi, e che la scrittura sia chiara e leggibile.
• Controlla e assicurati che il documento sia ancora valido. I documenti scaduti verranno rifiutati.
• Assicurati di avere con te il documento originale e che sia in tuo possesso quando scatti le foto.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.