Coñecemento electrónico do cliente (KYC) para os países árabes

Nota: Desprázate ata o final para ler en lingua árabe

Que é o KYC (Coñece o teu cliente) e por que é necesario?

• Cumprimento normativo: As empresas están obrigadas por lei a realizar KYC para cumprir coa normativa contra o branqueo de capitais (AML). O incumprimento destas normas pode dar lugar a multas importantes e sancións legais.
• Protección do cliente: KYC axuda a protexer os clientes ao garantir que as empresas só ofrecen os seus produtos ou servizos a clientes lexítimos que non participan en actividades ilegais. Isto pode axudar a previr o roubo de identidade, a fraude financeira e outras formas de delincuencia financeira.

Que documentos se usan para a verificación?

Normalmente, aos usuarios pídeselles que proporcionen os seguintes documentos que coincidan coa información da túa conta de G2G, aínda que, dependendo dos requisitos de cumprimento normativo, poderían solicitarse documentos adicionais:

• Documento nacional de identidade ou pasaporte expedido por unha autoridade pública, que mostre o nome completo, o enderezo e a data de nacemento, e que aínda sexa válido.

• Xustificante de domicilio, como facturas de subministracións, que mostre o nome completo e o enderezo, e que teña unha data non superior aos últimos 3 meses.

• Xustificante de pagamento (para transaccións con tarxeta de crédito): se realizaches o pagamento usando unha tarxeta de crédito, é posible que teñas que enviar unha copia da tarxeta utilizada para fins de verificación.

Só deben ser visibles os primeiros 6 díxitos e os últimos 4 díxitos do número da tarxeta de crédito. Asegúrate de ocultar toda a demais información.

Que exemplos de facturas de subministracións se poden presentar?

• EAU: DEWA (Autoridade de Electricidade e Auga de Dubai), Etisalat, du, duhome

• Arabia Saudita: SEC (Saudi Electricity Company), factura da National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Baréin: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Exipto: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Xordania: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Líbano: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Omán: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Alxeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Marrocos: Maroc Telecom, Orange Morocco

Como podo asegurarme de que os meus documentos enviados sexan aceptados?

• Non recortes nin edites os documentos.
• Asegúrate de que as fotografías do documento se tomen nunha sala ben iluminada, sen reflexos, e de que a escritura sexa clara e lexible.
• Comproba e asegúrate de que o documento aínda é válido. Os documentos caducados serán rexeitados.
• Asegúrate de ter o documento físico contigo e en posesión túa ao facer as fotos.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.