Vérification électronique de l’identité du client (KYC) pour les pays arabes

Remarque : faites défiler jusqu’en bas pour lire en arabe

Qu’est-ce que le KYC (Know Your Customer) et pourquoi est-il requis ?

• Conformité : les entreprises sont tenues par la loi d’effectuer une vérification KYC afin de se conformer aux réglementations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Le non-respect de ces réglementations peut entraîner de lourdes amendes et des sanctions juridiques.
• Protection des clients : le KYC contribue à protéger les clients en garantissant que les entreprises fournissent leurs produits ou services uniquement à des clients légitimes ne se livrant pas à des activités illégales. Cela peut aider à prévenir l’usurpation d’identité, la fraude financière et d’autres formes de criminalité financière.

Quels sont les documents utilisés pour la vérification ?

En général, les utilisateurs sont tenus de fournir les documents suivants correspondant aux informations figurant sur votre compte G2G, mais selon les exigences de conformité, des documents supplémentaires peuvent être demandés :

• Carte nationale d’identité ou passeport délivré par une autorité gouvernementale, indiquant le nom complet, l’adresse et la date de naissance, et devant être encore valide.

• Justificatif de domicile tel qu’une facture de services publics, indiquant le nom complet et l’adresse, et daté de moins de 3 mois.

• Preuve de paiement (pour les transactions par carte de crédit) : si vous avez effectué un paiement par carte de crédit, il peut vous être demandé de soumettre une copie de la carte utilisée à des fins de vérification.

Seuls les 6 premiers chiffres et les 4 derniers chiffres du numéro de carte de crédit doivent être visibles. Veuillez vous assurer que toutes les autres informations sont masquées.

Quels sont quelques exemples de factures de services publics pouvant être soumises ?

• Émirats arabes unis : DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, du, duhome

• Arabie saoudite : SEC (Saudi Electricity Company), facture de la National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar : Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahreïn : EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Égypte : EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Koweït : Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordanie : NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisie : STEG (Société Tunisienne de l'Électricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Liban : EDL (Electricité du Liban)

• Irak : GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman : Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algérie : Algérie Télécom, Mobilis

• Maroc : Maroc Telecom, Orange Maroc

Comment puis-je m’assurer que les documents soumis sont acceptés ?

• Ne recadrez pas et ne modifiez pas les documents.
• Veillez à prendre les photos du document dans une pièce bien éclairée, sans reflet, et à ce que l’écriture soit claire et lisible.
• Vérifiez que le document est toujours valide. Les documents expirés seront rejetés.
• Assurez-vous d’avoir le document original avec vous et en votre possession au moment de prendre les photos.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.