احراز هویت الکترونیکی مشتری (KYC) برای کشورهای عربی

نکته: برای خواندن به زبان عربی، به پایین صفحه اسکرول کنید

KYC (شناخت مشتری) چیست و چرا موردنیاز است؟

• انطباق با مقررات: شرکت‌ها طبق قانون موظف‌اند برای رعایت مقررات مبارزه با پول‌شویی (AML) فرایند KYC را انجام دهند. عدم رعایت این مقررات می‌تواند منجر به جریمه‌های سنگین و مجازات‌های قانونی شود.
• حفاظت از مشتریان: KYC با اطمینان از اینکه شرکت‌ها محصولات یا خدمات خود را فقط به مشتریان واقعی و غیرمشارکت‌کننده در فعالیت‌های غیرقانونی ارائه می‌دهند، به حفاظت از مشتریان کمک می‌کند. این امر می‌تواند به پیشگیری از سرقت هویت، تقلب مالی و سایر اشکال جرائم مالی کمک کند.

چه مدارکی برای احراز هویت استفاده می‌شود؟

به‌طور معمول، از کاربران خواسته می‌شود مدارک زیر را که با اطلاعات موجود در حساب G2G شما مطابقت دارد ارائه کنند؛ با این حال، بسته به الزامات انطباق، ممکن است مدارک اضافی نیز موردنیاز باشد:

• کارت ملی یا گذرنامه صادرشده توسط دولت که نام کامل، نشانی و تاریخ تولد را نشان دهد و همچنان معتبر باشد.

• مدرک نشانی مانند قبض‌های خدماتی که نام کامل و نشانی را نشان دهد و تاریخ صدور آن مربوط به ۳ ماه گذشته باشد.

• مدرک پرداخت (برای تراکنش‌های کارت اعتباری)؛ اگر پرداخت را با کارت اعتباری انجام داده‌اید، ممکن است لازم باشد یک نسخه از کارت مورد استفاده را برای اهداف احراز هویت ارائه کنید.

فقط ۶ رقم ابتدایی و ۴ رقم انتهایی شماره کارت اعتباری باید قابل مشاهده باشد. لطفاً اطمینان حاصل کنید که سایر اطلاعات پوشانده شده‌اند.

چه نمونه‌هایی از قبض‌های خدماتی را می‌توان ارائه کرد؟

• امارات متحده عربی: DEWA (سازمان آب و برق دبی)، اتصالات، دو، دوهوم

• عربستان سعودی: SEC (شرکت برق عربستان سعودی)، قبض شرکت ملی آب، STC، موبیلی، زین

• قطر: کهرماء (شرکت عمومی آب و برق قطر)، Ooredoo، ودافون قطر

• بحرین: EWA (سازمان برق و آب)، بتلکو

• مصر: EEHC (شرکت هلدینگ برق مصر)، مصر تلکام، ودافون مصر، اتصالات مصر، WE Telecom، NileTel

• کویت: سازمان برق و آب کویت (KEWA)، زین، Ooredoo، VIVA، Qualitynet، Gulfnet

• اردن: NEPCO (شرکت ملی برق)، زین اردن، Orange اردن، أمنیه

• تونس: STEG (شرکت تونسی برق و گاز)، Orange Tunisie، Tunisie Telecom، Tunisiana

• لبنان: EDL (شرکت برق لبنان)

• عراق: GCE (شرکت عمومی انتقال برق در عراق)، ITPC (شرکت عراقی مخابرات و پست)، شرکت دولتی منابع آب (SCWR)، شرکت نفت میدلند

• عمان: شرکت توزیع برق مسقط (MEDC)، شرکت خرید برق و آب عمان (OPWP)، عمانتل، Ooredoo

• الجزایر: الجزایر تلکام، موبیلیس

• مراکش: Maroc Telecom، Orange Morocco

چگونه مطمئن شوم مدارکی که ارسال کرده‌ام پذیرفته می‌شوند؟

• مدارک را برش نزنید و ویرایش نکنید.
• اطمینان حاصل کنید که عکس‌های مدرک در محیطی با نور کافی و بدون بازتاب نور گرفته شده‌اند و نوشته‌ها واضح و خوانا باشند.
• بررسی کنید و مطمئن شوید که مدرک هنوز معتبر است. مدارک منقضی‌شده رد خواهند شد.
• هنگام گرفتن عکس‌ها، مطمئن شوید که اصل مدرک همراه شما و در اختیار شما است.