Conozca a su cliente (KYC) electrónico para países árabes

Nota: Desplácese hasta el final para leer en árabe

¿Qué es KYC (Conozca a su cliente) y por qué se requiere?

• Cumplimiento: Las empresas están obligadas por ley a realizar KYC para cumplir con las normativas contra el blanqueo de capitales (AML). El incumplimiento de estas normativas puede dar lugar a multas importantes y sanciones legales.
• Protección del cliente: KYC ayuda a proteger a los clientes al garantizar que las empresas solo ofrezcan sus productos o servicios a clientes legítimos que no participen en actividades ilegales. Esto puede ayudar a prevenir el robo de identidad, el fraude financiero y otras formas de delincuencia financiera.

¿Qué documentos se utilizan para la verificación?

Por lo general, se requiere que los usuarios proporcionen los siguientes documentos que coincidan con la información de su cuenta de G2G, pero, según los requisitos de cumplimiento, es posible que se soliciten documentos adicionales:

• Documento nacional de identidad o pasaporte emitido por el gobierno, que muestre el nombre completo, la dirección y la fecha de nacimiento, y que siga vigente.

• Justificante de domicilio, como facturas de servicios públicos, que muestre el nombre completo y la dirección, y que tenga una antigüedad máxima de 3 meses.

• Comprobante de pago (para transacciones con tarjeta de crédito): si realizó el pago con tarjeta de crédito, es posible que deba presentar una copia de la tarjeta utilizada con fines de verificación.

Solo deben ser visibles los primeros 6 dígitos y los últimos 4 dígitos del número de la tarjeta de crédito. Asegúrese de ocultar toda la demás información.

¿Qué ejemplos de facturas de servicios públicos se pueden presentar?

• EAU: DEWA (Autoridad de Electricidad y Agua de Dubái), Etisalat, Du, duhome

• Arabia Saudita: SEC (Saudi Electricity Company), factura de National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Catar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Baréin: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Egipto: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordania: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Túnez: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Líbano: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Omán: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Argelia: Algerie Telecom, Mobilis

• Marruecos: Maroc Telecom, Orange Morocco

¿Cómo puedo asegurarme de que mis documentos enviados sean aceptados?

• No recorte ni edite los documentos.
• Asegúrese de que las fotos del documento se tomen en una habitación bien iluminada, sin reflejos, y de que la escritura sea clara y legible.
• Verifique y asegúrese de que el documento siga vigente. Los documentos vencidos serán rechazados.
• Asegúrese de tener el documento físico consigo y en su posesión al tomar las fotos.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.