Coneixement del client (KYC) electrònic per als països àrabs

Nota: Desplaceu-vos fins al final per llegir-ho en àrab

Què és el KYC (Conegui el seu client) i per què es requereix?

• Compliment normatiu: Les empreses estan obligades per llei a dur a terme el KYC per complir la normativa contra el blanqueig de capitals (AML). El fet d’incomplir aquestes regulacions pot comportar multes importants i sancions legals.
• Protecció del client: El KYC ajuda a protegir els clients garantint que les empreses només ofereixin els seus productes o serveis a clients legítims que no participin en activitats il·lícites. Això pot ajudar a prevenir el robatori d’identitat, el frau financer i altres formes de delicte financer.

Quins són els documents que s’utilitzen per a la verificació?

Normalment, es demana als usuaris que proporcionin els documents següents, que coincideixin amb la informació del vostre compte de G2G, però, segons els requisits de compliment normatiu, es poden requerir documents addicionals:

• Targeta nacional d’identitat o passaport emès per l’administració pública, que mostri el nom complet, l’adreça i la data de naixement, i que encara sigui vigent.

• Justificant de domicili, com ara factures de serveis, que mostri el nom complet i l’adreça, i que sigui d’una data no superior als darrers 3 mesos.

• Justificant de pagament (per a transaccions amb targeta de crèdit): si heu fet el pagament amb una targeta de crèdit, és possible que se us demani presentar una còpia de la targeta utilitzada per a finalitats de verificació.

Només han de ser visibles els primers 6 dígits i els últims 4 dígits del número de la targeta de crèdit. Assegureu-vos que tota la resta d’informació quedi oculta.

Quins són alguns exemples de factures de serveis que es poden presentar?

• Emirats Àrabs Units: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Aràbia Saudita: SEC (Saudi Electricity Company), factura de la National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Egipte: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordània: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunísia: STEG (Société Tunisienne de l'Électricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Líban: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algèria: Algerie Telecom, Mobilis

• Marroc: Maroc Telecom, Orange Morocco

Com puc assegurar-me que els documents que he presentat siguin acceptats?

• No retalleu ni editeu els documents.
• Assegureu-vos que les fotos del document es facin en una habitació ben il·luminada i sense reflexos, i que l’escriptura sigui clara i llegible.
• Comproveu i assegureu-vos que el document encara sigui vàlid. Els documents caducats seran rebutjats.
• Assegureu-vos que el document físic el teniu amb vosaltres i que està en la vostra possessió quan feu les fotos.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.