Електронно опознаване на клиента (KYC) за арабски страни

Забележка: Превъртете до дъното, за да прочетете на арабски език

Какво е KYC (Know Your Customer) и защо е необходимо?

• Спазване на изискванията: Съгласно закона компаниите са длъжни да извършват KYC, за да спазват разпоредбите за борба с изпирането на пари (AML). Неспазването на тези разпоредби може да доведе до значителни глоби и правни санкции.
• Защита на клиентите: KYC помага за защитата на клиентите, като гарантира, че компаниите предоставят своите продукти или услуги само на легитимни клиенти, които не участват в незаконни дейности. Това може да помогне за предотвратяване на кражба на самоличност, финансови измами и други форми на финансови престъпления.

Какви документи се използват за проверка?

Обикновено от потребителите се изисква да предоставят следните документи, които съответстват на информацията във вашия акаунт в G2G, но в зависимост от изискванията за съответствие може да бъдат поискани допълнителни документи:

• Национална лична карта или паспорт, издадени от държавен орган, които показват пълното име, адреса и датата на раждане и трябва да бъдат все още валидни.

• Доказателство за адрес, като например сметки за комунални услуги, което показва пълното име и адрес, а извлечението трябва да е от последните 3 месеца.

• Доказателство за плащане (при транзакции с кредитна карта) — ако сте извършили плащане с кредитна карта, може да се наложи да изпратите копие от използваната карта за целите на проверката.

Видими трябва да бъдат само първите 6 цифри и последните 4 цифри от номера на кредитната карта. Моля, уверете се, че цялата останала информация е скрита.

Кои са някои примери за сметки за комунални услуги, които могат да бъдат представени?

• ОАЕ: DEWA (Агенция за електричество и вода на Дубай), Etisalat, Du, duhome

• Саудитска Арабия: SEC (Saudi Electricity Company), сметка от National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Катар: Kahramaa (Катарска обща корпорация за електричество и вода), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Бахрейн: EWA (Агенция за електричество и вода), Batelco,

• Египет: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Кувейт: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Йордания: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Тунис: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Ливан: EDL (Electricité du Liban)

• Ирак: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Оман: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Алжир: Algerie Telecom, Mobilis

• Мароко: Maroc Telecom, Orange Morocco

Как да се уверя, че изпратените от мен документи ще бъдат приети?

• Не изрязвайте и не редактирайте документите.
• Уверете се, че снимките на документа са направени в добре осветено помещение без отблясъци и че текстът е ясен и четлив.
• Проверете и се уверете, че документът все още е валиден. Изтеклите документи ще бъдат отхвърлени.
• Уверете се, че физическият документ е при вас и е във ваше владение, когато правите снимките.