Conoz o cliente electrónicu (KYC) pa los países árabes

Nota: Desplázate hasta lo más baxo pa lleer en llingua árabe

¿Qué ye KYC (Conoz al to cliente) y por qué ye necesaria?

• Cumplimientu: Les empreses tán obligaes por llei a facer KYC p’axustase a les normatives contra'l blanqueu de capitales (AML). Nun cumplir con estes normatives puede dar llugar a multes importantes y sanciones legales.
• Proteición del cliente: KYC ayuda a protexer a los clientes, asegurando que les empreses solo ofrezan los sos منتجاتos o servicios a clientes llexítimos que nun tán implicaos en actividaes illegales. Esto puede ayudar a prevenir el robu d'identidá, el fraude financeru y otres formes de delitu financieru.

¿Qué documentos se usen pa la verificación?

Normalmente, pídes-yos a los usuarios que presenten los siguientes documentos que coincidan cola información de la to cuenta de G2G, anque, según los requisitos de cumplimientu, puede que se necesiten documentos adicionales:

• Documentu Nacional d'Identidá o pasaporte emitíu por un organismu gubernamental, onde s'amuesen el nome completu, la direición y la fecha de nacencia, y que tien de tar aún válidu.

• Comprobación de direición, como factures de suministros, onde s'amuesen el nome completu y la direición, y la fecha del documentu tien de tar dientro de los últimos 3 meses.

• Comprobación de pagu (pa operaciones con tarxeta creitu), si fixisti un pagu usando una tarxeta creitu, puede que se te pida un exemplu de la tarxeta usada pa fines de verificación.

Namái han de tar visibles los primeros 6 díxitos y los últimos 4 díxitos del númberu de la tarxeta creitu. Asegúrate de ocultar tola otra información.

¿Cuáles son dellos exemplos de factures de suministros que se pueden presentar?

• EAU: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Arabia Saudita: SEC (Saudi Electricity Company), factura de la National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Baréin: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Exiptu: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Xordania: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Túnez: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Líbanu: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Omán: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Arxelia: Algerie Telecom, Mobilis

• Marruecos: Maroc Telecom, Orange Morocco

¿Cómo aseguro que los documentos que presenté sean aceptaos?

• Nun cortes nin edites los documentos.
• Asegúrate de que les semeyes del documentu se fagan nuna habitación bien llumada, ensin resplandores, y de que la escritura se vea clara y lleíble.
• Comprueba y asegúrate de que'l documentu siga siendo válidu. Los documentos caducaos van ser refugayaos.
• Asegúrate de tener el documentu físicu contigo y en to poder cuando faigas les semeyes.