適用於阿拉伯國家的電子客戶身份驗證（KYC）

什麼是 KYC(認識你的客戶)？為什麼需要進行 KYC？

• 法規遵循：依據法律規定,公司必須執行 KYC 程序,以遵守反洗錢(AML)法規。若未能遵守相關法規,可能會導致高額罰款及法律處分。
• 客戶保護：KYC 有助於保護客戶,確保公司僅向未參與非法活動的合法客戶提供產品或服務。這有助於防止身份盜用、金融詐騙及其他形式的金融犯罪。

驗證所需的文件有哪些？

一般而言,使用者需要提供以下與您 G2G 帳戶資訊相符的文件,惟依據合規要求，可能需要提供其他額外文件：

• 政府核發的國民身分證或護照，須顯示完整姓名、地址、出生日期，且必須仍在有效期限內。

• 地址證明，例如水電費帳單，須顯示完整姓名及地址，且該帳單日期須為最近 3 個月內。

• 付款證明（適用於信用卡交易），若您使用信用卡付款，可能需要提供該信用卡的副本以供驗證。

信用卡卡號僅能顯示前 6 位數字及後 4 位數字。請確保其他所有資訊均已遮蔽。

可提交哪些水電費帳單範例？

• 阿聯：DEWA（杜拜水電局）、Etisalat、Du、duhome

• 沙烏地阿拉伯：SEC（沙烏地電力公司）、國家水務公司帳單、STC、Mobily、Zain

• 卡達：Kahramaa（卡達通用電力及水務公司）、Ooredoo、卡達沃達豐

• 巴林：EWA（電力及水務局）、Batelco

• 埃及：EEHC（埃及電力控股公司）、埃及電信、埃及沃達豐、Etisalat Misr、WE Telecom、NileTel

• 科威特：科威特電力及水務局（KEWA）、Zain、Ooredoo、VIVA、Qualitynet、Gulfnet

• 約旦：NEPCO（國家電力公司）、約旦 Zain、約旦 Orange、Umniah

• 突尼西亞：STEG（突尼西亞電力及天然氣公司）、Orange Tunisie、Tunisie Telecom、Tunisiana

• 黎巴嫩：EDL（黎巴嫩電力公司）

• 伊拉克：GCE（伊拉克電力傳輸總公司）、ITPC（伊拉克電信郵政公司）、國家水資源公司（SCWR）、Midland Oil Company

• 阿曼：Muscat Electricity Distribution Company（MEDC）、Oman Power and Water Procurement Company（OPWP）、Omantel、Ooredoo

• 阿爾及利亞：Algerie Telecom、Mobilis

• 摩洛哥：Maroc Telecom、摩洛哥 Orange

如何確保我提交的文件能被接受？

• 請勿裁切或編輯文件。
• 請確保文件照片在光線充足、無反光的環境下拍攝，且文字內容清晰可辨。
• 請檢查並確認文件仍在有效期限內。過期的文件將不予受理。
• 拍照時請確保您本人持有並在場提供實體文件。