電子認識你的客戶(KYC)服務 —— 適用於阿拉伯國家

咩係 KYC(認識你嘅客戶)?點解需要做呢個程序?

• 合規要求:根據法律規定,公司必須執行 KYC 程序,以符合反洗黑錢(AML)相關法規。如未能遵守呢啲法規,可能會導致嚴重罰款及法律制裁。
• 保障客戶:KYC 有助保障客戶,確保公司只向合法客戶提供產品或服務,而呢啲客戶並無參與任何非法活動。呢個做法有助防止身份盜用、金融詐騙及其他形式嘅金融犯罪。

驗證身份需要用到咩文件?

一般嚟講,用戶需要提供以下與 G2G 帳戶資料相符嘅文件,但根據合規要求嘅不同,可能需要額外提供其他文件:

• 政府發出嘅國民身份證或護照,上面需顯示全名、地址、出生日期,並須仍然有效。

• 地址證明,例如水電煐等單據,上面需顯示全名及地址,而且該單據須為最近 3 個月內發出。

• 付款證明(適用於信用卡交易):如你使用信用卡付款,可能需要提交所用信用卡嘅副本以作驗證用途。

信用卡號碼只可顯示頭 6 位數字及尾 4 位數字,請確保所有其他資料已作遮蓋處理。

有咩單據例子可以提交?

• 阿聯酋:DEWA(迪拜水電局)、Etisalat、Du、duhome

• 沙特阿拉伯:SEC(沙特電力公司)、國家水務公司帳單、STC、Mobily、Zain

• 卡塔爾:Kahramaa(卡塔爾電力及水務總公司)、Ooredoo、卡塔爾沃達豐

• 巴林:EWA(電力及水務局)、Batelco

• 埃及:EEHC(埃及電力控股公司)、埃及電信、埃及沃達豐、Etisalat Misr、WE Telecom、NileTel

• 科威特:科威特電力及水務局(KEWA)、Zain、Ooredoo、VIVA、Qualitynet、Gulfnet

• 約旦:NEPCO(國家電力公司)、約旦 Zain、約旦 Orange、Umniah

• 突尼西亞:STEG(突尼西亞電力天然氣公司)、Orange Tunisie、Tunisie Telecom、Tunisiana

• 黎巴嫰:EDL(黎巴嫰電力公司)

• 伊拉克:GCE(伊拉克電力傳輸總公司)、ITPC(伊拉克電信及郵政公司)、國家水資源公司(SCWR)、Midland Oil Company

• 阿曼:馬斯喇特電力分銷公司(MEDC)、阿曼電力及水務採購公司(OPWP)、Omantel、Ooredoo

• 阿爾及利亞:Algerie Telecom、Mobilis

• 摩洛哥:Maroc Telecom、Orange Morocco

點樣先可以確保所提交嘅文件會被接受?

• 唔可以裁剪或編輯文件。
• 請確保拍攝文件相片時處於光線充足、無反光嘅環境,並保證文字清晰可辨。
• 請檢查並確保文件仍然有效,已過期嘅文件將不獲接受。
• 拍攝相片時,請確保實體文件正在你身邊並由你本人持有。