Xác minh danh tính điện tử (KYC) cho các quốc gia Ả Rập

Lưu ý: Cuộn xuống cuối trang để đọc bằng tiếng Ả Rập

KYC (Xác minh danh tính khách hàng) là gì và tại sao lại được yêu cầu?

• Tuân thủ: Theo quy định của pháp luật, các công ty phải thực hiện KYC để tuân thủ các quy định về chống rửa tiền (AML). Việc không tuân thủ các quy định này có thể dẫn đến các khoản phạt đáng kể và hình phạt pháp lý.
• Bảo vệ khách hàng: KYC giúp bảo vệ khách hàng bằng cách đảm bảo rằng các công ty chỉ cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ của mình cho những khách hàng hợp pháp, không tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp. Điều này có thể giúp ngăn chặn hành vi đánh cắp danh tính, gian lận tài chính và các hình thức tội phạm tài chính khác.

Những tài liệu nào được dùng để xác minh?

Thông thường, người dùng được yêu cầu cung cấp các tài liệu sau, khớp với thông tin trong tài khoản G2G của bạn, nhưng tùy theo yêu cầu tuân thủ, có thể cần thêm tài liệu khác:

• Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân hoặc hộ chiếu do cơ quan nhà nước cấp, hiển thị họ tên đầy đủ, địa chỉ, ngày sinh và vẫn còn hiệu lực.

• Giấy tờ chứng minh địa chỉ như hóa đơn điện, nước, trong đó thể hiện họ tên đầy đủ và địa chỉ; hóa đơn phải được phát hành trong vòng 3 tháng gần đây.

• Chứng từ thanh toán (đối với giao dịch bằng thẻ tín dụng), nếu bạn đã thanh toán bằng thẻ tín dụng, bạn có thể được yêu cầu gửi bản sao thẻ đã dùng để phục vụ mục đích xác minh.

Chỉ nên hiển thị 6 chữ số đầu và 4 chữ số cuối của số thẻ tín dụng. Vui lòng đảm bảo tất cả thông tin khác đều được che kín.

Một số ví dụ về hóa đơn tiện ích có thể nộp là gì?

• UAE: DEWA (Cơ quan Điện lực và Nước Dubai), Etisalat, du, duhome

• Saudi Arabia: SEC (Công ty Điện lực Saudi), hóa đơn Công ty Nước Quốc gia, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Công ty Nước và Điện Tổng hợp Qatar), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Cơ quan Điện lực và Nước), Batelco

• Egypt: EEHC (Công ty Cổ phần Điện lực Ai Cập), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Cơ quan Điện lực và Nước Kuwait (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordan: NEPCO (Công ty Điện lực Quốc gia), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Công ty Điện và Khí đốt Tunisia), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Lebanon: EDL (Điện lực Liban)

• Iraq: GCE (Công ty Chung về Truyền tải Điện tại Iraq), ITPC (Công ty Viễn thông và Bưu chính Iraq), Công ty Nhà nước về Tài nguyên Nước (SCWR), Công ty Dầu Midland

• Oman: Công ty Phân phối Điện Muscat (MEDC), Công ty Mua sắm Điện và Nước Oman (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Morocco: Maroc Telecom, Orange Morocco

Làm thế nào để bảo đảm các tài liệu tôi nộp được chấp nhận?

• Không cắt xén hoặc chỉnh sửa tài liệu.
• Đảm bảo ảnh chụp tài liệu được thực hiện trong phòng đủ sáng, không bị lóa và nội dung viết rõ ràng, dễ đọc.
• Kiểm tra và bảo đảm tài liệu vẫn còn hiệu lực. Tài liệu hết hạn sẽ bị từ chối.
• Đảm bảo tài liệu gốc đang ở bên bạn và thuộc quyền sở hữu của bạn khi chụp ảnh.