Know-Your-Customer (KYC) elettronico par i paìsi àrabi

Nota: Ingrandìssate fin in fondo par lézar in lengua araba

Cossa xe KYC (Conossi el to cliente) e parchè xe richiesto?

• Conformità: Le aziende ga el obbligo de legge de far KYC par adempiar a le normative antiriciclagio (AML). El mancato rispetto de ste normative può portar a multe rilevanti e a sanzioni legali.
• Protezion del cliente: El KYC aiuta a protegger i clienti assicurando che le aziende fornisca i so prodotti o servizi solo a clienti legìtimi, che no sia impegnai in atività ilegali. Questo pol ajudar a prevenir furto d’identità, frodi finanziarie e altre forme de criminalità finanziaria.

Quali documenti vien usai per la verificazion?

In genere, i utenti i xe richiesti de presentar i documenti seguenti che corispondi co le informazion nel to account G2G; in base ai requisiti de conformità, però, podarìa esser necessari altri documenti:

• Carta d’identità nazional o passaporto emesso da la pubblica autorità, che mostri nome completo, indirizo, data de nascida e che el sia ancora valido.

• Prova de indirizo, come le bollette de utenze, che mostre nome completo e indirizo, e che la data del documento la sia de i ultimi 3 mesi.

• Prova de pagamento (par transazion co carta de credito): se te ga pagà co carta de credito, te podarìa vegnir richiesto de inviar na copia de la carta usada par i fin de verificazion.

Solo i primi 6 zifre e i ultimi 4 zifre del numero de la carta de credito i gà da restar visibili. Verìfega che tuti i altri dati i resti nascosti.

Quali xe alchuni esempi de bollette de utenze che se pol presentar?

• EAU: DEWA (Autorità de l’Elettricità e del’Acqua de Dubai), Etisalat, Du, duhome

• Arabia Saudita: SEC (Saudi Electricity Company), fattura de la National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Egitto: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Giordania: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libano: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Marocco: Maroc Telecom, Orange Morocco

Come fazzo a esser seguro che i documenti che go invià i vegna aceptài?

• No tagiar né modificar i documenti.
• Assicurarse che le foto del documento le sia fate in una stansa ben iluminada e sensa riflessi, e che la scrittura sia clara e legibile.
• Verìfega e assicurateve che el documento el sia ancora valido. I documenti scadui i vegnirà rifiutai.
• Assicurarse che el documento autentico el sia con ti e in to possesso quando te fai le foto.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.