عرب ممالک کے لیے الیکٹرانک اپنے صارف کو جانیں (KYC)

نوٹ: عربی زبان میں پڑھنے کے لیے نیچے تک اسکرول کریں

KYC (اپنے صارف کو جانیں) کیا ہے اور یہ کیوں درکار ہے؟

• تعمیل: کمپنیوں پر قانوناً لازم ہے کہ وہ منی لانڈرنگ کے خلاف ضوابط (AML) کی تعمیل کے لیے KYC انجام دیں۔ ان ضوابط کی تعمیل نہ کرنے کی صورت میں بھاری جرمانے اور قانونی سزائیں ہو سکتی ہیں۔
• کسٹمر کا تحفظ: KYC کمپنیوں کو اس بات کو یقینی بنا کر صارفین کے تحفظ میں مدد دیتا ہے کہ وہ اپنی مصنوعات یا خدمات صرف ایسے جائز صارفین کو فراہم کریں جو غیر قانونی سرگرمیوں میں ملوث نہ ہوں۔ اس سے شناخت کی چوری، مالی دھوکہ دہی اور مالی جرائم کی دیگر اقسام کی روک تھام میں مدد مل سکتی ہے۔

تصدیق کے لیے کون سی دستاویزات استعمال ہوتی ہیں؟

عام طور پر صارفین سے درج ذیل دستاویزات فراہم کرنے کی درخواست کی جاتی ہے جو آپ کے G2G اکاؤنٹ میں موجود معلومات سے مطابقت رکھتی ہوں، تاہم تعمیلی تقاضوں کے مطابق اضافی دستاویزات بھی درکار ہو سکتی ہیں:

• حکومت کی جانب سے جاری کردہ قومی شناختی کارڈ یا پاسپورٹ، جس میں مکمل نام، پتہ، تاریخِ پیدائش درج ہو اور وہ ابھی بھی کارآمد ہو۔

• پتے کا ثبوت جیسے یوٹیلٹی بلز، جن میں مکمل نام اور پتہ درج ہو، اور بل گزشتہ 3 ماہ کے اندر کا ہو۔

• ادائیگی کا ثبوت (کریڈٹ کارڈ لین دین کے لیے)، اگر آپ نے کریڈٹ کارڈ کے ذریعے ادائیگی کی ہے تو تصدیق کے مقاصد کے لیے استعمال شدہ کارڈ کی کاپی جمع کروانے کی ضرورت ہو سکتی ہے۔

کریڈٹ کارڈ نمبر کے صرف پہلے 6 ہندسے اور آخری 4 ہندسے نظر آنے چاہییں۔ براہِ کرم یقینی بنائیں کہ باقی تمام معلومات چھپائی گئی ہوں۔

جمع کروانے کے لیے یوٹیلٹی بلز کی کچھ مثالیں کیا ہیں؟

• متحدہ عرب امارات: DEWA (دبئی الیکٹرک اینڈ واٹر اتھارٹی)، اتصالات، دو، duhome

• سعودی عرب: SEC (سعودی الیکٹرسٹی کمپنی)، نیشنل واٹر کمپنی بل، STC، موبیلی، زین

• قطر: کھرماء (قطر جنرل الیکٹرسٹی اینڈ واٹر کارپوریشن)، اوریڈو، وڈافون قطر

• بحرین: EWA (الیکٹرسٹی اینڈ واٹر اتھارٹی)، بتلکو،

• مصر: EEHC (مصری الیکٹرسٹی ہولڈنگ کمپنی)، ٹیلی کام مصر، وڈافون مصر، اتصالات مصر، WE Telecom، NileTel

• کویت: کویت الیکٹرسٹی اینڈ واٹر اتھارٹی (KEWA)، زین، اوریڈو، VIVA، کوالٹی نیٹ، گلف نیٹ

• اردن: NEPCO (نیشنل الیکٹرک پاور کمپنی)، زین اردن، اورنج اردن، امنیہ

• تیونس: STEG (سوسائٹی ٹونسیئن دی ل الیکٹریسٹی ایٹ دو گاز)، اورنج تیونس، تیونسی ٹیلی کام، تیونیسیا نا

• لبنان: EDL (الیکتریکیتے دو لیبان)

• عراق: GCE (جنرل کمپنی فار الیکٹرک ٹرانسمیشن اِن عراق)، ITPC (عراقی ٹیلی کمیونیکیشن اینڈ پوسٹ کمپنی)، اسٹیٹ کمپنی فار واٹر ریسورسز (SCWR)، مڈلینڈ آئل کمپنی

• عمان: مسقط الیکٹرسٹی ڈسٹری بیوشن کمپنی (MEDC)، عمان پاور اینڈ واٹر پروکیورمنٹ کمپنی (OPWP)، عمانتل، اوریڈو

• الجزائر: الجزائر ٹیلی کام، موبیلیس

• مراکش: مراک ٹیلی کام، اورنج مراکش

میں کیسے یقینی بناؤں کہ میرے جمع کروائے گئے دستاویزات قبول ہو جائیں؟

• دستاویزات کو کاٹیں یا ان میں ترمیم نہ کریں۔
• یقینی بنائیں کہ دستاویز کی تصاویر اچھی روشنی والے کمرے میں، بغیر چمک کے لی گئی ہوں، اور تحریر صاف اور قابلِ مطالعہ ہو۔
• چیک کریں اور یقینی بنائیں کہ دستاویز اب بھی کارآمد ہے۔ مدتِ ختم شدہ دستاویزات مسترد کر دی جائیں گی۔
• یقینی بنائیں کہ تصویر لیتے وقت اصل دستاویز آپ کے ساتھ اور آپ کی تحویل میں ہو۔