Електронна процедура «Знай свого клієнта» (KYC) для арабських країн

Примітка: прокрутіть униз, щоб прочитати арабською мовою

Що таке KYC (Know Your Customer, «Знай свого клієнта») і чому це потрібно?

• Відповідність вимогам: Компанії зобов’язані за законом проводити KYC, щоб відповідати правилам протидії відмиванню коштів (AML). Недотримання цих правил може призвести до значних штрафів і юридичних санкцій.
• Захист клієнтів: KYC допомагає захищати клієнтів, гарантуючи, що компанії надають свої товари або послуги лише легітимним клієнтам, які не беруть участі в незаконній діяльності. Це може допомогти запобігти крадіжці особистих даних, фінансовому шахрайству та іншим формам фінансових злочинів.

Які документи використовуються для верифікації?

Зазвичай користувачам потрібно надати такі документи, що відповідають інформації у вашому обліковому записі G2G, однак залежно від вимог комплаєнсу можуть знадобитися додаткові документи:

• Національне посвідчення особи або паспорт, видані державним органом, які містять повне ім’я, адресу, дату народження та мають бути дійсними.

• Підтвердження адреси, наприклад рахунок за комунальні послуги, яке містить повне ім’я та адресу, а дата видачі має бути не старшою за 3 місяці.

• Підтвердження оплати (для операцій з кредитною карткою): якщо ви здійснювали оплату кредитною карткою, від вас може вимагатися копія картки, використаної для цілей верифікації.

Мають бути видимими лише перші 6 цифр і останні 4 цифри номера кредитної картки. Будь ласка, переконайтеся, що вся інша інформація прихована.

Які є приклади рахунків за комунальні послуги, які можна подати?

• ОАЕ: DEWA (Дубайське управління електроенергії та водопостачання), Etisalat, Du, duhome

• Саудівська Аравія: SEC (Saudi Electricity Company), рахунок National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Катар: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Бахрейн: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Єгипет: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Кувейт: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Йорданія: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Туніс: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Ліван: EDL (Electricité du Liban)

• Ірак: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Оман: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Алжир: Algerie Telecom, Mobilis

• Марокко: Maroc Telecom, Orange Morocco

Як переконатися, що подані документи будуть прийняті?

• Не обрізайте та не редагуйте документи.
• Переконайтеся, що фотографії документа зроблено в добре освітленому приміщенні без відблисків, а текст є чітким і розбірливим.
• Перевірте й переконайтеся, що документ усе ще дійсний. Прострочені документи буде відхилено.
• Переконайтеся, що оригінал документа перебуває у вас і є у вашому розпорядженні під час фотографування.