Arap Ülkeleri İçin Elektronik Müşterini Tanı (KYC)

Not: Arapça okumak için en alta kaydırın

KYC (Müşterinizi Tanıyın) nedir ve neden gereklidir?

• Uyumluluk: Şirketlerin, kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerine uymak için yasa gereği KYC uygulaması yapması gerekir. Bu düzenlemelere uyulmaması, önemli para cezaları ve hukuki yaptırımlarla sonuçlanabilir.
• Müşteri Koruması: KYC, şirketlerin ürün veya hizmetlerini yalnızca yasa dışı faaliyetlerde bulunmayan, meşru müşterilere sunmasını sağlayarak müşterilerin korunmasına yardımcı olur. Bu, kimlik hırsızlığını, finansal dolandırıcılığı ve diğer finansal suç türlerini önlemeye yardımcı olabilir.

Doğrulama için hangi belgeler kullanılır?

Genellikle kullanıcılardan, G2G hesabınızdaki bilgilerle eşleşen aşağıdaki belgeleri sağlamaları istenir; ancak uyumluluk gerekliliklerine bağlı olarak ek belgeler gerekebilir:

• Ad, adres ve doğum tarihini gösteren ve hâlen geçerli olması gereken, devlet tarafından verilmiş Ulusal Kimlik Kartı veya pasaport.

• Tam adı ve adresi gösteren, elektrik, su vb. hizmet faturası gibi adres kanıtı; belge son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır.

• (Kredi kartı işlemleri için) Ödeme kanıtı: Ödemeyi kredi kartı kullanarak yaptıysanız, doğrulama amacıyla kullanılan kartın bir kopyasını sunmanız istenebilir.

Kredi kartı numarasının yalnızca ilk 6 hanesi ve son 4 hanesi görünmelidir. Lütfen diğer tüm bilgilerin gizlendiğinden emin olun.

Hangi hizmet faturaları örnek olarak sunulabilir?

• BAE: DEWA (Dubai Elektrik ve Su Kurumu), Etisalat, Du, duhome

• Suudi Arabistan: SEC (Suudi Elektrik Şirketi), Ulusal Su Şirketi faturası, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Katar Genel Elektrik ve Su Kurumu), Ooredoo, Vodafone Katar

• Bahreyn: EWA (Elektrik ve Su Kurumu), Batelco

• Mısır: EEHC (Mısır Elektrik Holding Şirketi), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuveyt: Kuveyt Elektrik ve Su Kurumu (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Ürdün: NEPCO (Ulusal Elektrik Gücü Şirketi), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunus: STEG (Tunus Elektrik ve Gaz Şirketi), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Lübnan: EDL (Lübnan Elektrik Kurumu)

• Irak: GCE (Irak Genel Elektrik İletim Şirketi), ITPC (Irak Telekomünikasyon ve Posta Şirketi), Su Kaynakları Devlet Şirketi (SCWR), Midland Oil Company

• Umman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Cezayir: Algerie Telecom, Mobilis

• Fas: Maroc Telecom, Orange Morocco

Gönderdiğim belgelerin kabul edilmesini nasıl sağlarım?

• Belgeleri kırpmayın veya üzerinde değişiklik yapmayın.
• Belge fotoğraflarının parlak aydınlatılmış, yansımaların olmadığı bir odada çekildiğinden ve yazıların net ve okunaklı olduğundan emin olun.
• Belgenin hâlen geçerli olduğunu kontrol edin ve doğrulayın. Süresi dolmuş belgeler reddedilecektir.
• Fotoğraf çekerken asıl belgenin yanınızda ve sizin tasarrufunuzda olduğundan emin olun.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.