Elektronikong Kilalanin ang Iyong Kustomer (KYC) para sa mga bansang Arabo

Tandaan: Mag-scroll sa ibaba upang basahin sa wikang Arabe

Ano ang KYC (Kilalanin ang Iyong Customer) at bakit ito kinakailangan?

• Pagsunod: Inaatasan ng batas ang mga kumpanya na magsagawa ng KYC upang sumunod sa mga regulasyon laban sa paglalaba ng pera (AML). Ang hindi pagsunod sa mga regulasyong ito ay maaaring magresulta sa malalaking multa at mga legal na parusa.
• Proteksiyon sa Customer: Nakakatulong ang KYC na protektahan ang mga customer sa pamamagitan ng pagtiyak na ang mga kumpanya ay nagbibigay lamang ng kanilang mga produkto o serbisyo sa mga lehitimong customer na hindi sangkot sa mga ilegal na aktibidad. Makakatulong ito upang maiwasan ang pagnanakaw ng pagkakakilanlan, pandarayang pinansyal, at iba pang anyo ng krimeng pinansyal.

Ano ang mga dokumentong ginagamit para sa beripikasyon?

Karaniwan, hinihiling sa mga user na magsumite ng mga sumusunod na dokumento na tumutugma sa impormasyong nasa iyong G2G account, ngunit depende sa mga kinakailangan sa pagsunod, maaari pang kailanganin ang karagdagang mga dokumento:

• National Identity Card o pasaporteng inisyu ng pamahalaan, na nagpapakita ng buong pangalan, tirahan, at petsa ng kapanganakan at dapat ay may bisa pa.

• Patunay ng tirahan tulad ng mga bill ng utility, na nagpapakita ng buong pangalan at tirahan, at ang statement ay dapat mula sa nakalipas na 3 buwan.

• Patunay ng pagbabayad (para sa mga transaksiyong credit card), kung nagbayad ka gamit ang credit card, maaaring hilingin sa iyong magsumite ng kopya ng card na ginamit para sa mga layunin ng beripikasyon.

Ang unang 6 na digit at huling 4 na digit lamang ng numero ng credit card ang dapat nakikita. Pakitiyak na natatakpan ang lahat ng iba pang impormasyon.

Ano ang ilang halimbawa ng mga bill ng utility na maaaring isumite?

• UAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Saudi Arabia: SEC (Saudi Electricity Company), bill ng National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Egypt: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordan: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Lebanon: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Morocco: Maroc Telecom, Orange Morocco

Paano ko matitiyak na matatanggap ang mga isinumiteng dokumento ko?

• Huwag i-crop o i-edit ang mga dokumento.
• Tiyaking kinunan ang mga larawan ng dokumento sa isang maliwanag na silid na walang silaw, at malinaw at mababasa ang sulat.
• Suriin at tiyaking may bisa pa ang dokumento. Tatanggihan ang mga dokumentong lampas na ang bisa.
• Tiyaking nasa iyo at hawak mo ang aktuwal na dokumento kapag kumukuha ng mga larawan.