Utambuzi wa Mteja Kielektroniki (KYC) kwa Nchi za Kiarabu

Kumbuka: Sogeza hadi chini ili kusoma kwa lugha ya Kiarabu

KYC (Mjue Mteja Wako) ni nini na kwa nini inahitajika?

• Utiifu wa sheria: Kwa mujibu wa sheria, kampuni zinatakiwa kufanya KYC ili kuzingatia kanuni za kupambana na utakatishaji fedha (AML). Kushindwa kuzingatia kanuni hizi kunaweza kusababisha faini kubwa na adhabu za kisheria.
• Ulinzi wa mteja: KYC husaidia kulinda wateja kwa kuhakikisha kuwa kampuni zinatoa bidhaa au huduma zao tu kwa wateja halali ambao hawashiriki katika shughuli haramu. Hii inaweza kusaidia kuzuia wizi wa utambulisho, ulaghai wa kifedha, na aina nyingine za uhalifu wa kifedha.

Ni nyaraka gani hutumika kwa uthibitisho?

Kwa kawaida watumiaji wanatakiwa kutoa nyaraka zifuatazo zinazoendana na taarifa zilizo kwenye akaunti yako ya G2G, lakini kulingana na masharti ya utiifu wa sheria, huenda nyaraka za ziada zikahitajika:

• Kitambulisho cha Taifa au pasipoti iliyotolewa na serikali, inayoonyesha jina kamili, anwani, tarehe ya kuzaliwa na lazima iwe bado ni halali.

• Uthibitisho wa anwani kama vile bili za huduma, unaoonyesha jina kamili na anwani, na taarifa hiyo lazima iwe ya ndani ya miezi 3 iliyopita.

• Uthibitisho wa malipo (kwa miamala ya kadi ya mkopo), ikiwa ulifanya malipo kwa kutumia kadi ya mkopo, huenda ukatakiwa kuwasilisha nakala ya kadi iliyotumika kwa madhumuni ya uthibitisho.

Ni tarakimu 6 za mwanzo na tarakimu 4 za mwisho pekee za namba ya kadi ya mkopo zinapaswa kuonekana. Tafadhali hakikisha taarifa nyingine zote zimefichwa.

Ni mifano gani ya bili za huduma zinazoweza kuwasilishwa?

• UAE: DEWA (Mamlaka ya Umeme na Maji ya Dubai), Etisalat, Du, duhome

• Saudi Arabia: SEC (Kampuni ya Umeme ya Saudi), bili ya Kampuni ya Kitaifa ya Maji, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Shirika la Umeme na Maji la Qatar), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Mamlaka ya Umeme na Maji), Batelco

• Misri: EEHC (Kampuni Hodhi ya Umeme ya Misri), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Mamlaka ya Umeme na Maji ya Kuwait (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordan: NEPCO (Kampuni ya Kitaifa ya Nishati ya Umeme), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Jumuiya ya Tunisia ya Umeme na Gesi), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Lebanon: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (Kampuni Kuu ya Usafirishaji wa Umeme nchini Iraq), ITPC (Kampuni ya Mawasiliano na Posta ya Iraq), Kampuni ya Serikali ya Rasilimali za Maji (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Kampuni ya Usambazaji Umeme ya Muscat (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Morocco: Maroc Telecom, Orange Morocco

Ninawezaje kuhakikisha nyaraka nilizowasilisha zinakubaliwa?

• Usikate wala kuhariri nyaraka.
• Hakikisha picha za nyaraka zinapigwa katika chumba chenye mwanga wa kutosha, bila mng’aro, na maandishi yawe wazi na yanaosomeka.
• Kagua na uhakikishe kuwa nyaraka bado ni halali. Nyaraka zilizokwisha muda wake zitakataliwa.
• Hakikisha nyaraka halisi ziko nawe na zimo katika umiliki wako wakati wa kupiga picha.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.