Kenal Palanggan Elektronik (KYC) pikeun Nagara-nagara Arab

Catetan: Gulung ka handap pikeun maca dina basa Arab

Naon ari KYC (Kenal Palanggan Anjeun) jeung kunaon diperlukeun?

• Kasaluyuan: Pausahaan diwajibkeun ku hukum pikeun ngalaksanakeun KYC supaya saluyu jeung aturan anti panumpukan duit haram (AML). Lamun henteu saluyu jeung aturan ieu, bisa ngakibatkeun denda gedé jeung sanksi hukum.
• Pangreksaan Palanggan: KYC mantuan ngajaga palanggan ku mastikeun yén pausahaan ngan nyadiakeun produk atawa jasa ka palanggan anu sah sarta teu kalibet dina kagiatan ilegal. Ieu bisa mantuan nyegah maling identitas, panipuan finansial, jeung rupa-rupa kajahatan finansial séjénna.

Naon wae dokumén anu dipaké pikeun verifikasi?

Biasana pamaké diwajibkeun nyadiakeun dokumén ieu anu cocog jeung informasi dina akun G2G anjeun, tapi gumantung kana sarat kasaluyuan, dokumén tambahan bisa waé diperlukeun:

• Kartu Tanda Penduduk Nasional atawa paspor anu dikaluarkeun ku pamaréntah, anu némbongkeun ngaran lengkep, alamat, tanggal lahir, jeung kudu masih sah.

• Bukti alamat saperti tagihan utilitas, anu némbongkeun ngaran lengkep jeung alamat, sarta pernyataanna kudu dina 3 bulan panganyarna.

• Bukti pangmayaran (pikeun transaksi kartu kiridit), lamun anjeun mayar maké kartu kiridit, anjeun bisa diwajibkeun ngirimkeun salinan kartu anu dipaké pikeun kaperluan verifikasi.

Ngan 6 angka kahiji jeung 4 angka ahir nomer kartu kiridit anu kudu katingali. Pastikeun sakabéh inpo séjénna disumputkeun.

Naon waé conto tagihan utilitas anu bisa dikintunkeun?

• UAE: DEWA (Otoritas Listrik jeung Cai Dubai), Etisalat, Du, duhome

• Saudi Arabia: SEC (Saudi Electricity Company), tagihan National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Otoritas Listrik jeung Cai), Batelco,

• Mesir: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Yordania: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanon: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Aljazair: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Kumaha carana sangkan dokumén anu dikintunkeun ditarima?

• Ulah motong atawa ngédit dokumén.
• Pastikeun foto dokumén dicokot di rohangan anu caang tur henteu aya silau, sarta tulisanna écés jeung bisa kabaca.
• Pariksa jeung pastikeun dokumén masih sah. Dokumén anu geus kadaluwarsa bakal ditolak.
• Pastikeun dokumén aslina aya jeung anjeun sarta dina pangawasa anjeun nalika moto.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.