Njohja Elektronike e Klientit (KYC) për vendet arabe

Shënim: Lëvizni poshtë për ta lexuar në gjuhën arabe

Çfarë është KYC (Njihni Klientin Tuaj) dhe pse kërkohet?

• Pajtueshmëria: Sipas ligjit, kompanitë janë të detyruara të kryejnë KYC për të qenë në përputhje me rregulloret kundër pastrimit të parave (AML). Mosrespektimi i këtyre rregulloreve mund të çojë në gjoba të konsiderueshme dhe sanksione ligjore.
• Mbrojtja e klientëve: KYC ndihmon në mbrojtjen e klientëve duke siguruar që kompanitë t’u ofrojnë produktet ose shërbimet e tyre vetëm klientëve të ligjshëm që nuk janë të përfshirë në veprimtari të paligjshme. Kjo mund të ndihmojë në parandalimin e vjedhjes së identitetit, mashtrimit financiar dhe formave të tjera të krimit financiar.

Cilat janë dokumentet që përdoren për verifikim?

Zakonisht përdoruesve u kërkohet të paraqesin dokumentet e mëposhtme që përputhen me informacionin në llogarinë tuaj G2G, por në varësi të kërkesave të pajtueshmërisë, mund të kërkohen dokumente shtesë:

• Kartë Identiteti Kombëtare e lëshuar nga autoritetet shtetërore ose pasaportë, e cila tregon emrin e plotë, adresën, datën e lindjes dhe duhet të jetë ende e vlefshme.

• Vërtetim adrese, si faturat e shërbimeve, që tregon emrin e plotë dhe adresën, dhe data e faturës duhet të jetë brenda 3 muajve të fundit.

• Dëshmi pagese (për transaksione me kartë krediti), nëse keni bërë pagesën duke përdorur një kartë krediti, mund t’ju kërkohet të paraqisni një kopje të kartës së përdorur për qëllime verifikimi.

Duhet të jenë të dukshme vetëm 6 shifrat e para dhe 4 shifrat e fundit të numrit të kartës së kreditit. Ju lutemi sigurohuni që të gjitha informacionet e tjera të jenë të fshehura.

Cilat janë disa shembuj të faturave të shërbimeve që mund të paraqiten?

• Emiratet e Bashkuara Arabe: DEWA (Autoriteti i Energjisë Elektrike dhe Ujit në Dubai), Etisalat, Du, duhome

• Arabia Saudite: SEC (Kompania Saudite e Energjisë Elektrike), faturë e Kompanisë Kombëtare të Ujit, STC, Mobily, Zain

• Katari: Kahramaa (Korporata e Përgjithshme e Katarit për Energjinë Elektrike dhe Ujin), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahreini: EWA (Autoriteti i Energjisë Elektrike dhe Ujit), Batelco

• Egjipti: EEHC (Kompania Holding Egjiptiane e Energjisë Elektrike), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuvajti: Autoriteti i Energjisë Elektrike dhe Ujit i Kuvajtit (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordania: NEPCO (Kompania Kombëtare e Energjisë Elektrike), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunizia: STEG (Shoqëria Tuniziane e Energjisë Elektrike dhe Gazit), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libani: EDL (Electricité du Liban)

• Iraku: GCE (Kompania e Përgjithshme për Transmetimin e Energjisë Elektrike në Irak), ITPC (Kompania Irakiane e Telekomunikacionit dhe Postës), Kompania Shtetërore për Burimet Ujore (SCWR), Midland Oil Company

• Omani: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algjeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroku: Maroc Telecom, Orange Morocco

Si mund të sigurohem që dokumentet e paraqitura të pranohen?

• Mos i shkurtoni ose modifikoni dokumentet.
• Sigurohuni që fotografitë e dokumentit të jenë bërë në një dhomë me ndriçim të mirë, pa reflektime, dhe që shkrimi të jetë i qartë dhe i lexueshëm.
• Kontrolloni dhe sigurohuni që dokumenti të jetë ende i vlefshëm. Dokumentet e skaduara do të refuzohen.
• Sigurohuni që dokumenti fizik të jetë me ju dhe në posedimin tuaj kur bëni fotografitë.