Elektronski postopek spoznavanja stranke (KYC) za arabske države

Opomba: Pomaknite se do dna za branje v arabskem jeziku

Kaj je KYC (Spoznaj svojo stranko) in zakaj je potreben?

• Skladnost s predpisi: Podjetja morajo po zakonu izvajati KYC, da zagotovijo skladnost s predpisi o preprečevanju pranja denarja (AML). Neupoštevanje teh predpisov lahko povzroči visoke denarne kazni in pravne sankcije.
• Varstvo strank: KYC pomaga varovati stranke, saj zagotavlja, da podjetja svoje izdelke ali storitve nudijo le legitimnim strankam, ki niso vpletene v nezakonite dejavnosti. To lahko pomaga preprečiti krajo identitete, finančne goljufije in druge oblike finančnega kriminala.

Kateri dokumenti se uporabljajo za preverjanje?

Običajno morajo uporabniki predložiti naslednje dokumente, ki se ujemajo s podatki v vašem računu G2G, vendar bodo glede na zahteve glede skladnosti morda potrebni dodatni dokumenti:

• Državna osebna izkaznica ali potni list, izdan s strani državnega organa, ki prikazuje polno ime, naslov in datum rojstva ter mora biti še vedno veljaven.

• Dokazilo o naslovu, kot so računi za komunalne storitve, ki prikazuje polno ime in naslov, izpisek pa mora biti iz zadnjih 3 mesecev.

• Dokazilo o plačilu (za transakcije s kreditno kartico): če ste plačilo izvedli s kreditno kartico, boste morda morali za namene preverjanja predložiti kopijo uporabljene kartice.

Vidnih mora biti le prvih 6 številk in zadnje 4 številke številke kreditne kartice. Poskrbite, da bodo vsi drugi podatki skriti.

Kateri so nekateri primeri računov za komunalne storitve, ki jih je mogoče predložiti?

• ZAE: DEWA (Dubajska uprava za elektriko in vodo), Etisalat, Du, duhome

• Savdska Arabija: SEC (Savdsko električno podjetje), račun National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Katarška splošna korporacija za elektriko in vodo), Ooredoo, Vodafone Katar

• Bahrajn: EWA (Uprava za elektriko in vodo), Batelco,

• Egipt: EEHC (Egipčanski holding za elektriko), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuvajt: Kuvajtska uprava za elektriko in vodo (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordanija: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunizija: STEG (Tunizijsko podjetje za elektriko in plin), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanon: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraško podjetje za telekomunikacije in pošto), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Alžirija: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Kako zagotovim, da bodo moji predloženi dokumenti sprejeti?

• Dokumentov ne obrežite in ne urejajte.
• Poskrbite, da so fotografije dokumenta posnete v dobro osvetljenem prostoru brez bleščanja ter da je besedilo jasno in berljivo.
• Preverite in se prepričajte, da je dokument še vedno veljaven. Potekli dokumenti bodo zavrnjeni.
• Poskrbite, da boste imeli dejanski dokument pri sebi in v svoji posesti, ko boste fotografirali.