KYC elettronica pîr Cantri Àrabbi

Nota: Scorri finu a lu funnu pi leggere in lingua araba

Chi è KYC (Cunnosci u to Cliente) e pirchì è richiestu?

• Cunfurmità: Li cumpagnii sunnu tenuti pi liggi a fari KYC pi essiri in cunfurmità cu li rigguli anti-riciclaggiu di dinaru (AML). A mancata cunfurmità cu sti rigguli po purtari a ammende sustanziali e sanzioni ligali.
• Prutizzioni di u clienti: KYC aiuta a pruteggere li clienti assicurannu ca li cumpagnii furniscinu i so prudutti o sirvizi sulu a clienti ligìttimi chi nun sunnu impegnati in attivitati illeciti. Chistu po aiutari a preveniri u furtu d’identità, la frodi finanziaria e autri furmi di crimini finanziari.

Quali sunnu li ducumenti usati pi la verificazzioni?

Di suliitu, l’utilizzatura sunnu tenuti a furniri li ducumenti appressu ca currispunnu a l’infurmazzioni ntô vostru cuntu G2G, ma secunnu i riquirimenti di cunfurmità, ponnu essiri richiesti autri ducumenti:

• Carta d’identità naziunali o passaportu emissu da l’autorità pulitica, chi mostra u nomu cumpletu, l’indirizzu e la data di nascita e ca havi a essiri ancora validu.

• Prova d’indirizzu comu li fatturi di luci e acqua, chi mostra u nomu cumpletu e l’indirizzu, e u documentu havi a essiri di li ultimi 3 mesi.

• Prova di pagamentu (pi transazzioni cu carta di crèditu): si aviti fari pagamentu usannu una carta di crèditu, putissi essiri nicissariu suttumettiri na copia dâ carta usata pi finìri la verificazzioni.

Sulu li primi 6 cifri e li ultimi 4 cifri dû numeru dâ carta di crèditu hannu a essiri visìbbili. Assicurativi ca tuttu u restu dûnni dati è occultatu.

Quali sunnu certi esempi di fatturi di servizii pubblici ca ponnu essiri suttumessi?

• EAU: DEWA (Autorità dâ Luci e dî Acqui di Dubai), Etisalat, Du, duhome

• Arabia Saudita: SEC (Compagnìa Saudita dâ Luci), fattura dâ Cumpagnìa Nazziunali dâ Acqua, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Corporazzioni Ginirali Qatarina pi l’Elettricità e l’Acqua), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Autorità dâ Luci e dâ Acqua), Batelco,

• Egittu: EEHC (Compagnìa Egizziana Holding pi l’Elettricità), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwàit: Autorità Kuwaitiana pi l’Elettricità e l’Acqua (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Giordania: NEPCO (Compagnìa Naziunali di Potenza Elettrica), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l’Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanu: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroccu: Maroc Telecom, Orange Morocco

Comu fazzu a essiri sicuru ca li ducumenti ca aghju suttumissu sunnu accittati?

• Nun tagghiari né mudificari li ducumenti.
• Assicurati ca li ritratti dû documentu sunnu fatti nta na stanza ben illuminata e senza riflessi, e ca la scrittura è chiara e liggìbbili.
• Verìfica e assicurati ca u documentu è ancora validu. Li ducumenti scaduti sarannu ricchiggiuti.
• Assicurati ca u documentu nurmale è cu tia e ntâ to pussissioni quannu fai li ritratti.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.