Elektronične poznanje svojeho klijenta (KYC) pre arabsky kraїny

Заўвага: Прагартайце ўніз, каб прачытаць арабскай мовай

Што такое KYC (Know Your Customer, «Ведай свайго кліента») і чаму гэта патрабуецца?

• Адпаведнасць патрабаванням: Кампаніі паводле закону павінны праводзіць KYC, каб адпавядаць правілам супрацьадмывальнага кантролю (AML). Невыкананне гэтых правілаў можа прывесці да значных штрафаў і юрыдычных санкцый.
• Абарона кліентаў: KYC дапамагае абараняць кліентаў, забяспечваючы, каб кампаніі прадастаўлялі свае тавары або паслугі толькі законным кліентам, якія не ўдзельнічаюць у незаконнай дзейнасці. Гэта можа дапамагчы прадухіліць крадзеж асобы, фінансавае махлярства і іншыя формы фінансавых злачынстваў.

Якія дакументы выкарыстоўваюцца для праверкі?

Звычайна карыстальнікам патрабуецца падаць наступныя дакументы, што адпавядаюць інфармацыі ў вашым акаўнце G2G, але ў залежнасці ад патрабаванняў да адпаведнасці могуць спатрэбіцца дадатковыя дакументы:

• Дзяржаўнае пасведчанне асобы або пашпарт, дзе пазначаны поўнае імя, адрас, дата нараджэння, і які павінен быць сапраўдным.

• Пацверджанне адраса, напрыклад рахункі за камунальныя паслугі, дзе пазначаны поўнае імя і адрас; выпіска павінна быць не старэйшая за 3 месяцы.

• Пацверджанне аплаты (для аперацый па крэдытнай карце): калі вы аплачвалі крэдытнай картай, ад вас могуць запатрабаваць копію карты, выкарыстанай для праверкі.

Бачнымі павінны быць толькі першыя 6 лічбаў і апошнія 4 лічбы нумара крэдытнай карты. Пераканайцеся, што ўся астатняя інфармацыя схавана.

Якія ёсць прыклады рахункаў за камунальныя паслугі, якія можна падаць?

• ААЭ: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, du, duhome

• Саудаўская Аравія: SEC (Saudi Electricity Company), рахунак National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Катар: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Бахрэйн: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Егіпет: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Кувейт: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Іарданія: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Туніс: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Ліван: EDL (Electricité du Liban)

• Ірак: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Аман: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Алжыр: Algerie Telecom, Mobilis

• Марока: Maroc Telecom, Orange Morocco

Як пераканацца, што мае пададзеныя дакументы будуць прыняты?

• Не абразайце і не рэдагуйце дакументы.
• Пераканайцеся, што фота дакумента зроблена ў добра асветленым памяшканні без блікаў, а тэкст выразны і лёгка чытаецца.
• Праверце і ўпэўніцеся, што дакумент усё яшчэ сапраўдны. Тэрмін дзеяння пратэрмінаваных дакументаў не прымаецца.
• Пераканайцеся, што сапраўдны дакумент знаходзіцца ў вас і ёсць у вашым распараджэнні падчас фатаграфавання.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.