Электронная процедура идентификации клиента (KYC) для арабских стран

Примечание: прокрутите вниз, чтобы прочитать на арабском языке

Что такое KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента») и зачем это требуется?

• Соблюдение требований: компании по закону обязаны проводить KYC, чтобы соблюдать нормы по противодействию отмыванию денег (AML). Несоблюдение этих норм может привести к значительным штрафам и юридическим санкциям.
• Защита клиентов: KYC помогает защищать клиентов, гарантируя, что компании предоставляют свои продукты или услуги только законным клиентам, не причастным к незаконной деятельности. Это помогает предотвращать кражу личности, финансовое мошенничество и другие виды финансовых преступлений.

Какие документы используются для верификации?

Обычно пользователям необходимо предоставить следующие документы, соответствующие информации в вашей учетной записи G2G, однако в зависимости от требований комплаенса могут потребоваться дополнительные документы:

• Национальное удостоверение личности, выданное государственным органом, или паспорт, на котором указаны полное имя, адрес, дата рождения, и документ должен быть действительным.

• Подтверждение адреса, например счета за коммунальные услуги, на котором указаны полное имя и адрес; дата выдачи должна быть не более чем за последние 3 месяца.

• Подтверждение оплаты (для операций по кредитной карте): если вы производили оплату кредитной картой, от вас может потребоваться предоставить копию использованной карты для целей проверки.

Должны быть видны только первые 6 и последние 4 цифры номера кредитной карты. Пожалуйста, убедитесь, что вся остальная информация скрыта.

Какие примеры счетов за коммунальные услуги можно предоставить?

• ОАЭ: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Саудовская Аравия: SEC (Saudi Electricity Company), счет National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Катар: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Бахрейн: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Египет: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Кувейт: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Иордания: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Тунис: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Ливан: EDL (Electricité du Liban)

• Ирак: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Оман: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Алжир: Algerie Telecom, Mobilis

• Марокко: Maroc Telecom, Orange Morocco

Как убедиться, что загруженные документы будут приняты?

• Не обрезайте и не редактируйте документы.
• Убедитесь, что фотографии документа сделаны в хорошо освещенном помещении, без бликов, а текст четкий и разборчивый.
• Проверьте и убедитесь, что документ по-прежнему действителен. Просроченные документы будут отклонены.
• Убедитесь, что оригинал документа находится у вас и в вашем распоряжении во время фотографирования.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.