Conhecimento Eletrónico do Cliente (KYC) pa paîses árabes

Nota: Baxe al fundo pa leer en lhéngua árabe

Qu'es KYC (Conhcer o Seu Cliente) i pur qué ye rquerido?

• Cumplimento: As empresas han de cumprir, por lei, cumprehar KYC pa se adeitar às regulações antilavado de direro (AML). El non cumprimento destas regulações pode resultar n penas importantes i sanciones legais.
• Proteición del cliente: KYC ayuda a protexer os clientes, assegurando que as empresas solo anstan a prouvir os soues produtos ou serbícios a clientes leghítimos que nun andan metidos en actividades ilegais. Eito pode ajudar a prebenir o furtu d’identidá, el frau financeiro i outras formas de delitu financeiro.

Qu'es os documentos usaus pal verificação?

Nornalmente, os usadores han de prouvir os documentos seguintes, que han de corresponder a la información de la cunta de G2G. Pr leume, segundas as rquerimientas de cumprimento, poden se pedir documentos amais:

• Carta d’identidá nacional ou passaporte emitidu pol goberno, qu’amostre el nome cumpreitu, a dirección i a data de nacimento, i ha de estar inda bálidu.

• Proba de endereço, cumo faturas de luz i água, que amostren el nome cumpreitu i a dirección, i o estadu ha de ser dos cabos 3 meses.

• Proba de pagamentu (pa transações con carta de crédito), se fiés pagamentu cum carta de crédito, pode ser rquerido a entrega d’una cópia da carta usada pa feitorías de verificação.

Solo han de se ver os primeros 6 dígitos i os últimos 4 dígitos del númaru da carta de crédito. Por favor, assegure-se de que toda a outra información fica tapada.

Qu'es alguas xeiras d’exemplos de faturas de serbícios que se poden apresentar?

• EAU: DEWA (Autoridá de Electricidá i Água de Dubai), Etisalat, Du, duhome

• Arábia Saudita: SEC (Companhia Saudita de Electricidá), fatura da Companhia Nacional de Água, STC, Mobily, Zain

• Catar: Kahramaa (Corporación General Catariana d’Electricidá i Água), Ooredoo, Vodafone Catar

• Bahrain: EWA (Autoridá de Electricidá i Água), Batelco,

• Ejitu: EEHC (Companhia Holding de l’Electricidá Ejiptiana), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuweit: Autoridá de l’Electricidá i Água de Kuweit (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordânia: NEPCO (Companhia Nacional d’Energia Eléctrica), Zain Jordania, Orange Jordania, Umniah

• Tunísia: STEG (Sociedá Tunecina de l’Electricidá i del Gas), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Líbanu: EDL (Electricité du Liban)

• Iraque: GCE (Companhia General de Transmissión Eléctrica no Iraque), ITPC (Companhia Iraquiana de Telecomunicações i Correos), Companhia Estatal de Recursos Hídricos (SCWR), Midland Oil Company

• Omán: Companhia de Distribución d’Electricidá de Muscat (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Arxélia: Algerie Telecom, Mobilis

• Marrocos: Maroc Telecom, Orange Morocco

Cumo eito pa assegurar que os meus documentos apresentaus sía escoutaus?

• Nun recorte nin edite os documentos.
• Assegure-se de qu’as fotos del documento se feigan nun sala bem iluminada i sin reflexos, i que la escrita sía clara i legible.
• Verifique i assegure-se de que l documento inda ye bálidu. Os documentos caducaus han de ser recuzaus.
• Assegure-se de que l documento real está cum você i na sua posessión cuaño fai as fotos.