Elektroniskā klienta identifikācija (KYC) arābu valstīm

Piezīme: ritiniet uz leju, lai lasītu arābu valodā

Kas ir KYC (Pazīsti savu klientu) un kāpēc tas ir nepieciešams?

• Atbilstība normatīvajām prasībām: Uzņēmumiem saskaņā ar likumu ir jāveic KYC, lai ievērotu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) noteikumus. Šo noteikumu neievērošana var izraisīt ievērojamus naudas sodus un tiesiskās sankcijas.
• Klientu aizsardzība: KYC palīdz aizsargāt klientus, nodrošinot, ka uzņēmumi sniedz savus produktus vai pakalpojumus tikai likumīgiem klientiem, kuri nav iesaistīti nelikumīgās darbībās. Tas var palīdzēt novērst identitātes zādzību, finanšu krāpšanu un citus finanšu noziegumu veidus.

Kādi dokumenti tiek izmantoti verifikācijai?

Parasti lietotājiem ir jāiesniedz tālāk norādītie dokumenti, kas atbilst informācijai jūsu G2G kontā, taču atkarībā no atbilstības prasībām var tikt pieprasīti papildu dokumenti:

• Valsts izdota personas apliecība vai pase, kurā norādīts pilns vārds un uzvārds, adrese, dzimšanas datums, un tai jābūt derīgai.

• Adreses apliecinājums, piemēram, komunālo pakalpojumu rēķins, kurā norādīts pilns vārds un uzvārds un adrese, un dokumenta datums nedrīkst būt vecāks par 3 mēnešiem.

• Maksājuma apliecinājums (kredītkartes darījumiem) — ja maksājumu veicāt ar kredītkarti, jums var tikt pieprasīts iesniegt izmantotās kartes kopiju verifikācijas nolūkiem.

Redzamiem jābūt tikai kredītkartes numura pirmajiem 6 un pēdējiem 4 cipariem. Lūdzu, pārliecinieties, ka visa pārējā informācija ir aizsegta.

Kādi ir daži piemēri komunālo pakalpojumu rēķiniem, kurus var iesniegt?

• AAE: DEWA (Dubaijas Elektrības un ūdens pārvalde), Etisalat, Du, duhome

• Saūda Arābija: SEC (Saūda Arābijas elektroenerģijas kompānija), Nacionālās ūdens kompānijas rēķins, STC, Mobily, Zain

• Katara: Kahramaa (Katara Vispārējā elektroenerģijas un ūdens korporācija), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahreina: EWA (Elektroenerģijas un ūdens pārvalde), Batelco,

• Ēģipte: EEHC (Ēģiptes elektroenerģijas holdinga kompānija), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuveita: Kuveitas Elektroenerģijas un ūdens pārvalde (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordānija: NEPCO (Nacionālā elektroenerģijas kompānija), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisija: STEG (Tunisijas elektroenerģijas un gāzes sabiedrība), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libāna: EDL (Libānas Elektrība)

• Irāka: GCE (Irākas elektroenerģijas pārvades vispārējā kompānija), ITPC (Irākas telekomunikāciju un pasta kompānija), Valsts ūdens resursu kompānija (SCWR), Midland Oil Company

• Omāna: Muskata elektroenerģijas sadales kompānija (MEDC), Omānas elektroenerģijas un ūdens iepirkuma kompānija (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Alžīrija: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroka: Maroc Telecom, Orange Morocco

Kā nodrošināt, lai mani iesniegtie dokumenti tiktu pieņemti?

• Neapgrieziet un nerediģējiet dokumentus.
• Pārliecinieties, ka dokumenta fotoattēls ir uzņemts labi apgaismotā telpā bez atspīdumiem un ka teksts ir skaidrs un salasāms.
• Pārbaudiet un pārliecinieties, ka dokuments joprojām ir derīgs. Beidzies derīguma termiņš nozīmēs noraidīšanu.
• Pārliecinieties, ka fiziskais dokuments ir pie jums un jūsu rīcībā fotoattēlu uzņemšanas brīdī.