Elektroninis kliento pažinimas (KYC) arabų šalims

Pastaba: slinkite į apačią, kad perskaitytumėte arabų kalba

Kas yra KYC („Pažink savo klientą“) ir kodėl jis reikalingas?

• Atitiktis teisės aktams: įmonės pagal įstatymus privalo vykdyti KYC procedūras, kad laikytųsi kovos su pinigų plovimu (AML) reglamentų. Nesilaikant šių reglamentų gali būti skirtos didelės baudos ir teisinės sankcijos.
• Klientų apsauga: KYC padeda apsaugoti klientus užtikrinant, kad įmonės teikia savo produktus ar paslaugas tik teisėtiems klientams, nedalyvaujantiems neteisėtoje veikloje. Tai gali padėti užkirsti kelią tapatybės vagystėms, finansiniam sukčiavimui ir kitoms finansinių nusikaltimų formoms.

Kokie dokumentai naudojami patikrai?

Paprastai naudotojai turi pateikti šiuos dokumentus, kurie atitinka jūsų G2G paskyroje esančią informaciją, tačiau atsižvelgiant į atitikties reikalavimus, gali būti paprašyta ir papildomų dokumentų:

• Valstybės išduota nacionalinė asmens tapatybės kortelė arba pasas, kuriame nurodyti visas vardas ir pavardė, adresas, gimimo data, ir kuris turi būti galiojantis.

• Adreso patvirtinimas, pvz., komunalinių paslaugų sąskaitos, kuriose nurodyti visas vardas ir pavardė bei adresas; sąskaita turi būti iš paskutinių 3 mėnesių.

• Mokėjimo įrodymas (atliekant operacijas kreditine kortele): jei mokėjimą atlikote kreditine kortele, patikros tikslais gali būti reikalaujama pateikti naudotos kortelės kopiją.

Matyti turi būti tik pirmi 6 ir paskutiniai 4 kreditinės kortelės numerio skaitmenys. Įsitikinkite, kad visa kita informacija yra paslėpta.

Kokie yra keli komunalinių paslaugų sąskaitų, kurias galima pateikti, pavyzdžiai?

• JAE: DEWA (Dubajaus elektros ir vandens tarnyba), Etisalat, Du, duhome

• Saudo Arabija: SEC (Saudo Arabijos elektros energijos bendrovė), Nacionalinės vandens bendrovės sąskaita, STC, Mobily, Zain

• Kataras: Kahramaa (Kataro generalinė elektros ir vandens korporacija), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahreinas: EWA (Elektros ir vandens tarnyba), Batelco

• Egiptas: EEHC (Egipto elektros energijos holdingo bendrovė), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuveitas: Kuveito elektros ir vandens tarnyba (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordanija: NEPCO (Nacionalinė elektros energijos bendrovė), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisas: STEG (Tuniso elektros ir dujų bendrovė), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanas: EDL (Libano elektros energija)

• Irakas: GCE (Bendroji elektros perdavimo bendrovė Irake), ITPC (Irako telekomunikacijų ir pašto bendrovė), Valstybinė vandens išteklių bendrovė (SCWR), Midland Oil Company

• Omanas: Muskatų elektros paskirstymo bendrovė (MEDC), Omano energijos ir vandens įsigijimo bendrovė (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Alžyras: Algerie Telecom, Mobilis

• Marokas: Maroc Telecom, Orange Morocco

Kaip užtikrinti, kad pateikti dokumentai būtų priimti?

• Nekirpkite ir neredaguokite dokumentų.
• Įsitikinkite, kad dokumento nuotrauka padaryta ryškiai apšviestoje patalpoje, be atspindžių, o tekstas yra aiškus ir įskaitomas.
• Patikrinkite ir įsitikinkite, kad dokumentas vis dar galioja. Pasibaigusio galiojimo dokumentai bus atmesti.
• Įsitikinkite, kad fotografuojant tikrasis dokumentas yra su jumis ir yra jūsų žinioje.