KYC eletrònic per i Paes arab

Nota: Fa scrol fin al fönd per leser in lenga araba

Che cos’è el KYC (Know Your Customer) e perché l’è richièst?

• Conformità: Le companye gh’hann l’obbligh de leég per fà el KYC, in manera de rispetà le regolamentazion ant el riciac del dané sporch (AML). El mancà de conformità a ste regolamentazion pö sortì in multe pesant e penalità legai.
• Protezion del client: El KYC l’ajuda a protegger i client, garantend che le companye fornissen i sò prodott o servizzi solament a client legitim che i partecìpen mìa a atività illegai. Quest pö aiutà a prevignì furt de identità, fraud finanziala e altri form de delinca finanziala.

Quali document i vegn doprà per la verificha?

Normalment i utent i è richiesti de furnì i document seguènt, che i gh’abbia de corispond a l’informazion del tò cont G2G; ma, in basa ai requisit de conformità, pö vess richiesti anca alter document:

• Carta d’identità nazional emessa da el Govèrn o passapòrt, che el mustra el nòm complet, l’indirizz e la data de nascita, e el devi ancamò vess valid.

• Prova de indirizz, cumè fature de utenze, che le mustren el nòm complet e l’indirizz, e la fatura la devi vess de dent i ultims 3 mesi.

• Prova del pagament (per tranzazion cun carta de credit), se te gh’hee pagà cun carta de credit, pö vess richièst de mandà na copia de la carta doprada per fin de verificha.

De la carta de credit se deverà vess visìbil domà i primi 6 cifre e i ultims 4 cifre del numer. Vardà de cundissà denter tutt el rest dell’informazion.

Quali esempi de fature de utenze se pö mandà?

• EAU: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Arabia Saudita: SEC (Saudi Electricity Company), fatura National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Egit: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Giordania: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Liban: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroc: Maroc Telecom, Orange Morocco

Come fagh per ess sigur che i document mandaa i vegnen acetaa?

• No tascià né modificà i document.
• Fa in manéra che le foto del document vegnen fadig in una stanz ben iluminada e senza rifless, e che la scritura la sii clara e legìbil.
• Controlla e sigurate che el document el sii ancamò valid. I document scadù i vegnen rifiutaa.
• Fa in manéra che el document fisic el sii cun tè e in toa pussess ion quand te fée le foto.