Elektronescht Know-Your-Customer (KYC) fir arabesch Länner

Notiz: Scrollen Sie bis ganz nach unten, um die arabesch Versioun ze liesen

Wat ass KYC (Know Your Customer) a firwat ass et erfuerderlech?

• Konformitéit: Firmen si gesetzlech verflicht, KYC duerchzeféieren, fir den Anti-Geldwäsch- (AML-) Reglementer ze entspriechen. E Verstouss géint dës Reglementer kann zu héije Geldstrofen a juristesche Sanktioune féieren.
• Kundeschutz: KYC hëlleft, d’Cliente ze schützen, andeems séchergestallt gëtt, datt Firmen hir Produkter oder Servicer nëmme legitime Clienten ubidden, déi net un illegalen Aktivitéiten bedeelegt sinn. Dëst kann hëllefen, Identitéitsklau, finanziellen Bedruch an aner Forme vu Finanzkriminalitéit ze verhënneren.

Wéi eng Dokumenter ginn fir d’Verifizéierung benotzt?

Typescherweis mussen d’Benotzer déi folgend Dokumenter virginn, déi mat den Informatiounen an Ärem G2G-Kont iwwertenee stëmmen. Jee no de Konformitéitsufuerderunge kënne weider Dokumenter néideg sinn:

• Staatsausgestallten Nationalen Identitéitskaart oder Pass, op deem de ganzen Numm, d’Adress an d’Gebuertsdatum stinn an dee nach gëlteg muss sinn.

• Adressnogewise wéi zum Beispill Stroum-, Waasser- oder aner Versuergungsrechnungen, op deenen de ganzen Numm an d’Adress stinn, an d’Rechnung däerf net méi al wéi 3 Méint sinn.

• Bezuelungsnogewise (bei Transaktiounen mat Kredittkaart): Wann Dir mat enger Kredittkaart bezuelt hutt, kann et sinn, datt Dir eng Kopie vun der benotzter Kaart fir Verifizéierungszwecker musst areechen.

Nëmmen déi éischt 6 Zifferen an déi lescht 4 Zifferen vun der Kredittkaartennummer däerfen ze gesi sinn. Gitt sécher, datt all aner Informatioun verstoppt ass.

Wéi eng Beispiller vu Versuergungsrechnungen kënnen agereecht ginn?

• VAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Saudi-Arabien: SEC (Saudi Electricity Company), Rechnung vun der National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Egypten: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordanien: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunesien: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanon: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algerien: Algerie Telecom, Mobilis

• Marokko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Wéi sécheren ech mech of, datt meng areecht Dokumenter ugeholl ginn?

• Schneit oder ännert d’Dokumenter net.
• Gitt sécher, datt d’Fotoe vum Dokument an engem hell beliichte Raum ouni Blëtz/Spigelung geholl ginn an datt de Schreiwen däitlech a liesbar ass.
• Iwwerpréift a vergewëssert Iech, datt d’Dokument nach gëlteg ass. Ofgelaf Dokumenter ginn ofgeleent.
• Gitt sécher, datt dat richtegt Dokument bei Iech ass an Dir et bei der Fotoopnam am Besëtz hutt.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.