Араб елдері үшін электрондық клиентті танып-білу (KYC)

Ескерту: Араб тілінде оқу үшін төменге қарай айналдырыңыз

KYC (Тұтынушыңызды тану) дегеніміз не және ол не үшін қажет?

• Сәйкестік: Компаниялар заң талаптарын орындау және ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) ережелерге сай болу үшін KYC рәсімін жүргізуге міндетті. Бұл ережелерді сақтамау айыппұлдар мен құқықтық санкцияларға әкелуі мүмкін.
• Тұтынушыны қорғау: KYC компаниялардың өз өнімдері мен қызметтерін тек заңды, заңсыз әрекеттерге қатыспайтын тұтынушыларға ғана ұсынуын қамтамасыз ету арқылы тұтынушыларды қорғайды. Бұл жеке деректерді ұрлаудың, қаржылық алаяқтықтың және басқа да қаржылық қылмыс түрлерінің алдын алуға көмектеседі.

Тексеру үшін қандай құжаттар қолданылады?

Әдетте, пайдаланушылардан G2G есептік жазбаңыздағы ақпаратқа сәйкес келетін келесі құжаттарды ұсыну талап етіледі, алайда сәйкестік талаптарына байланысты қосымша құжаттар сұралуы мүмкін:

• Мемлекеттік орган берген ұлттық жеке куәлік немесе паспорт; онда толық аты-жөні, мекенжайы, туған күні көрсетілуі және құжаттың қолданылу мерзімі өтіп кетпеуі тиіс.

• Коммуналдық төлем түбіртегі сияқты мекенжайды растайтын құжат; онда толық аты-жөні мен мекенжайы көрсетілуі керек және құжат соңғы 3 ай ішінде берілген болуы тиіс.

• Төлемді растау (кредиттік карта арқылы жасалған транзакциялар үшін): егер төлемді кредиттік картамен жасаған болсаңыз, тексеру мақсатында пайдаланылған картаның көшірмесін ұсынуыңыз қажет болуы мүмкін.

Кредиттік карта нөмірінің тек алғашқы 6 және соңғы 4 цифры ғана көрінуі тиіс. Қалған барлық ақпарат жасырылғанына көз жеткізіңіз.

Қандай коммуналдық төлем түбіртектерін ұсынуға болады?

• БАӘ: DEWA (Дубай электр және су басқармасы), Etisalat, Du, duhome

• Сауд Арабиясы: SEC (Сауд электр компаниясы), Ұлттық су компаниясының түбіртегі, STC, Mobily, Zain

• Катар: Kahramaa (Катардың жалпы электр және су корпорациясы), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Бахрейн: EWA (Электр және су басқармасы), Batelco

• Мысыр: EEHC (Мысырдың электр энергиясы холдинг компаниясы), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Кувейт: Кувейт электр және су басқармасы (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Иордания: NEPCO (Ұлттық электр энергиясы компаниясы), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Тунис: STEG (Тунис электр және газ қоғамы), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Ливан: EDL (Ливан электр компаниясы)

• Ирак: GCE (Ирактағы электр энергиясын тасымалдау жөніндегі бас компания), ITPC (Ирак телекоммуникация және пошта компаниясы), Су ресурстары жөніндегі мемлекеттік компания (SCWR), Midland Oil Company

• Оман: Маскат электр энергиясын тарату компаниясы (MEDC), Оман энергетика және су сатып алу компаниясы (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Алжир: Algerie Telecom, Mobilis

• Марокко: Maroc Telecom, Orange Morocco

Ұсынған құжаттарымның қабылдануын қалай қамтамасыз етемін?

• Құжаттарды қиып алмаңыз және өңдемеңіз.
• Құжаттың фотосуреті жарық жақсы түсетін бөлмеде, шағылысусыз түсірілгеніне және мәтіннің анық әрі оқылатын болуына көз жеткізіңіз.
• Құжаттың әлі де жарамды екенін тексеріңіз. Мерзімі өткен құжаттар қабылданбайды.
• Фотосурет түсірген кезде түпнұсқа құжат өзіңізде және қолыңызда болуына көз жеткізіңіз.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.