ელექტრონული კლიენტის იდენტიფიკაცია (KYC) არაბული ქვეყნებისთვის

შენიშვნა: გადადით ქვემოთ, რათა წაიკითხოთ არაბულ ენაზე

რა არის KYC (იცნობდე შენს მომხმარებელს) და რატომ არის ის საჭირო?

• შესაბამისობა: კომპანიებს კანონით ევალებათ KYC-ის განხორციელება ფულის გათეთრების წინააღმდეგ (AML) რეგულაციებთან შესაბამისობის უზრუნველსაყოფად. ამ რეგულაციების შეუსრულებლობამ შეიძლება გამოიწვიოს მნიშვნელოვანი ჯარიმები და სამართლებრივი სანქციები.
• მომხმარებლის დაცვა: KYC ეხმარება მომხმარებელთა დაცვას იმით, რომ კომპანიები თავიანთ პროდუქტებს ან მომსახურებებს აწვდიან მხოლოდ ლეგიტიმურ მომხმარებლებს, რომლებიც არ არიან ჩართული უკანონო საქმიანობაში. ეს შეიძლება დაეხმაროს პირადობის ქურდობის, ფინანსური თაღლითობისა და ფინანსური დანაშაულის სხვა ფორმების თავიდან აცილებას.

რომელი დოკუმენტები გამოიყენება ვერიფიკაციისთვის?

ჩვეულებრივ, მომხმარებლებს მოეთხოვებათ შემდეგი დოკუმენტების წარდგენა, რომლებიც შეესაბამება თქვენს G2G ანგარიშში არსებულ ინფორმაციას, თუმცა შესაბამისობის მოთხოვნების მიხედვით, შესაძლოა დამატებითი დოკუმენტებიც იყოს საჭირო:

• მთავრობის მიერ გაცემული ეროვნული პირადობის მოწმობა ან პასპორტი, რომელზეც მითითებულია სრული სახელი, მისამართი, დაბადების თარიღი და რომელიც კვლავ მოქმედი უნდა იყოს.

• მისამართის დამადასტურებელი დოკუმენტი, მაგალითად კომუნალური გადასახადები, სადაც მითითებულია სრული სახელი და მისამართი, ხოლო დოკუმენტი გაცემული უნდა იყოს ბოლო 3 თვის განმავლობაში.

• გადახდის დამადასტურებელი დოკუმენტი (საკრედიტო ბარათით ტრანზაქციებისთვის). თუ გადახდა საკრედიტო ბარათით განახორციელეთ, შესაძლოა მოგეთხოვოთ გამოყენებული ბარათის ასლის წარდგენა ვერიფიკაციის მიზნით.

საკრედიტო ბარათის ნომრის მხოლოდ პირველი 6 და ბოლო 4 ციფრი უნდა ჩანდეს. გთხოვთ, დარწმუნდით, რომ ყველა სხვა ინფორმაცია დაფარულია.

რა არის კომუნალური გადასახადების რამდენიმე მაგალითი, რომელთა წარდგენაც შეიძლება?

• UAE: DEWA (დუბაის ელექტროენერგიისა და წყლის უწყება), Etisalat, Du, duhome

• საუდის არაბეთი: SEC (საუდის ელექტროენერგიის კომპანია), ეროვნული წყლის კომპანიის ანგარიში, STC, Mobily, Zain

• ყატარი: Kahramaa (ყატარის ზოგადი ელექტროენერგიისა და წყლის კორპორაცია), Ooredoo, Vodafone Qatar

• ბაჰრეინი: EWA (ელექტროენერგიისა და წყლის უწყება), Batelco,

• ეგვიპტე: EEHC (ეგვიპტის ელექტროენერგიის ჰოლდინგური კომპანია), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• ქუვეითი: ქუვეითის ელექტროენერგიისა და წყლის უწყება (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• იორდანია: NEPCO (ეროვნული ელექტროენერგიის კომპანია), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• ტუნისი: STEG (ტუნისის ელექტროენერგიისა და გაზის კომპანია), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• ლიბანი: EDL (ლიბანის ელექტროენერგია)

• ერაყი: GCE (ერაყის ელექტროგადაცემის გენერალური კომპანია), ITPC (ერაყის ტელეკომუნიკაციებისა და ფოსტის კომპანია), წყლის რესურსების სახელმწიფო კომპანია (SCWR), Midland Oil Company

• ომანი: მუსკატის ელექტროენერგიის გამანაწილებელი კომპანია (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• ალჟირი: Algerie Telecom, Mobilis

• მაროკო: Maroc Telecom, Orange Morocco

როგორ დავრწმუნდე, რომ ჩემს მიერ წარდგენილი დოკუმენტები მიღებული იქნება?

• არ ჩამოჭრათ და არ დაარედაქტიროთ დოკუმენტები.
• დარწმუნდით, რომ დოკუმენტის ფოტოები გადაღებულია კარგად განათებულ ოთახში, ციმციმის გარეშე, და ტექსტი მკაფიოდ და წაკითხვად ჩანს.
• შეამოწმეთ და დარწმუნდით, რომ დოკუმენტი კვლავ მოქმედია. ვადის გასვლის მქონე დოკუმენტები დაიწუნება.
• დარწმუნდით, რომ ფოტოების გადაღებისას ორიგინალი დოკუმენტი თქვენთანაა და თქვენს მფლობელობაშია.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.