アラブ諸国向け電子本人確認（KYC）

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KYC（本人確認）とは何ですか？また、なぜ必要なのですか？

• コンプライアンス：企業は、マネーロンダリング対策（AML）規制に準拠するため、法律によりKYCを実施することが義務付けられています。これらの規制に違反した場合、多額の罰金や法的制裁の対象となる可能性があります。
• 顧客保護：KYCは、企業が違法行為に関与していない正当な顧客にのみ製品やサービスを提供していることを確認することで、顧客の保護に役立ちます。これにより、なりすまし、金融詐欺、その他の金融犯罪を防ぐことができます。

確認に使用される書類は何ですか？

通常、G2Gアカウントの情報と一致する以下の書類の提出が求められますが、コンプライアンス要件に応じて追加書類が必要となる場合があります。

• 政府発行の国民IDカードまたはパスポート。氏名、住所、生年月日が記載されており、有効期限内である必要があります。

• 公共料金請求書などの住所証明書。氏名と住所が記載されており、発行日が直近3か月以内である必要があります。

• 支払い証明（クレジットカード取引の場合）：クレジットカードで支払いを行った場合、確認目的で使用したカードのコピーの提出を求められることがあります。

クレジットカード番号は最初の6桁と最後の4桁のみが表示されるようにしてください。その他の情報はすべて隠してください。

提出可能な公共料金請求書の例は何ですか？

• アラブ首長国連邦：DEWA（ドバイ電力・水道局）、Etisalat、Du、duhome

• サウジアラビア：SEC（サウジ電力会社）、National Water Companyの請求書、STC、Mobily、Zain

• カタール：Kahramaa（カタール総合電力・水道公社）、Ooredoo、Vodafone Qatar

• バーレーン：EWA（電力・水道局）、Batelco

• エジプト：EEHC（エジプト電力持株会社）、Telecom Egypt、Vodafone Egypt、Etisalat Misr、WE Telecom、NileTel

• クウェート：Kuwait Electricity and Water Authority（KEWA）、Zain、Ooredoo、VIVA、Qualitynet、Gulfnet

• ヨルダン：NEPCO（国営電力会社）、Zain Jordan、Orange Jordan、Umniah

• チュニジア：STEG（チュニジア電気ガス会社）、Orange Tunisie、Tunisie Telecom、Tunisiana

• レバノン：EDL（レバノン電力公社）

• イラク：GCE（イラク送電総合会社）、ITPC（イラク通信・郵便会社）、State Company for Water Resources（SCWR）、Midland Oil Company

• オマーン：Muscat Electricity Distribution Company（MEDC）、Oman Power and Water Procurement Company（OPWP）、Omantel、Ooredoo

• アルジェリア：Algerie Telecom、Mobilis

• モロッコ：Maroc Telecom、Orange Morocco

提出した書類が承認されるようにするにはどうすればよいですか？

• 書類を切り抜いたり、編集したりしないでください。
• 書類の写真は、まぶしさのない明るい場所で撮影し、文字がはっきりと読み取れることを確認してください。
• 書類が有効期限内であることを確認してください。有効期限切れの書類は却下されます。
• 写真を撮る際は、実物の書類を手元に持ち、所持している状態であることを確認してください。