Electronic Know-Your-Customer (KYC) untuk Negara-Negara Arab

Catatan: Gulir ke bawah untuk membaca dalam bahasa Arab

Apa itu KYC (Kenali Pelanggan Anda) dan mengapa diperlukan?

• Kepatuhan: Perusahaan diwajibkan oleh hukum untuk melakukan KYC agar mematuhi peraturan anti pencucian uang (AML). Kegagalan untuk mematuhi peraturan ini dapat mengakibatkan denda yang besar dan sanksi hukum.
• Perlindungan Pelanggan: KYC membantu melindungi pelanggan dengan memastikan bahwa perusahaan hanya menyediakan produk atau layanan kepada pelanggan yang sah dan tidak terlibat dalam kegiatan ilegal. Hal ini dapat membantu mencegah pencurian identitas, penipuan keuangan, dan bentuk kejahatan keuangan lainnya.

Dokumen apa yang digunakan untuk verifikasi?

Biasanya pengguna diwajibkan untuk предоставлять dokumen berikut yang sesuai dengan informasi pada akun G2G Anda, tetapi tergantung pada persyaratan kepatuhan, dokumen tambahan mungkin diperlukan:

• Kartu Identitas Nasional atau paspor yang diterbitkan oleh pemerintah, yang menampilkan nama lengkap, alamat, tanggal lahir, dan masih berlaku.

• Bukti alamat seperti tagihan utilitas, yang menampilkan nama lengkap dan alamat, serta pernyataannya harus dalam 3 bulan terakhir.

• Bukti pembayaran (untuk transaksi kartu kredit), jika Anda melakukan pembayaran menggunakan kartu kredit, Anda mungkin diwajibkan untuk mengirimkan salinan kartu yang digunakan untuk tujuan verifikasi.

Hanya 6 digit pertama dan 4 digit terakhir dari nomor kartu kredit yang boleh terlihat. Pastikan semua informasi lainnya disamarkan.

Apa saja contoh tagihan utilitas yang dapat diserahkan?

• UEA: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Arab Saudi: SEC (Saudi Electricity Company), tagihan National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Mesir: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Yordania: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Lebanon: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Aljazair: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Bagaimana cara memastikan dokumen yang saya kirim diterima?

• Jangan memotong atau mengedit dokumen.
• Pastikan foto dokumen diambil di ruangan yang terang tanpa pantulan cahaya, dan tulisan jelas serta mudah dibaca.
• Periksa dan pastikan dokumen masih berlaku. Dokumen kedaluwarsa akan ditolak.
• Pastikan dokumen fisik ada bersama Anda dan berada dalam penguasaan Anda saat mengambil foto.