Elektronikus ügyfél-azonosítás (KYC) arab országok számára

Megjegyzés: az arab nyelvű olvasáshoz görgessen az oldal aljára

Mi az a KYC (ismerd meg az ügyfeledet), és miért szükséges?

• Megfelelőség: A vállalatoknak törvény szerint KYC-eljárást kell végezniük a pénzmosás elleni (AML) előírásoknak való megfelelés érdekében. Ezen előírások be nem tartása jelentős bírságokat és jogi szankciókat vonhat maga után.
• Ügyfélvédelem: A KYC segít megvédeni az ügyfeleket azáltal, hogy biztosítja: a vállalatok csak olyan jogos ügyfeleknek nyújtanak termékeket vagy szolgáltatásokat, akik nem vesznek részt illegális tevékenységekben. Ez segíthet megelőzni a személyazonosság-lopást, a pénzügyi csalást és a pénzügyi bűncselekmények egyéb formáit.

Milyen dokumentumokat használnak az ellenőrzéshez?

Általában a felhasználóknak az alábbi dokumentumokat kell benyújtaniuk, amelyek egyeznek az Ön G2G-fiókjában szereplő adatokkal, azonban a megfelelőségi követelményektől függően további dokumentumokra is szükség lehet:

• Állami kibocsátású személyi igazolvány vagy útlevél, amely tartalmazza a teljes nevet, címet, születési dátumot, és még érvényesnek kell lennie.

• Lakcímigazolás, például közüzemi számla, amely tartalmazza a teljes nevet és a címet, és a számlakivonatnak az elmúlt 3 hónapon belülinek kell lennie.

• Fizetési bizonylat (hitelkártyás tranzakciók esetén): ha hitelkártyával fizetett, előfordulhat, hogy ellenőrzési célból be kell nyújtania a használt kártya másolatát.

A hitelkártya-számból csak az első 6 és az utolsó 4 számjegy látszódhat. Kérjük, gondoskodjon róla, hogy minden egyéb információ el legyen takarva.

Milyen közüzemi számlák nyújthatók be példaként?

• UAE: DEWA (Dubaji Villamosenergia- és Vízügyi Hatóság), Etisalat, Du, duhome

• Szaúd-Arábia: SEC (Szaúdi Villamosenergia-társaság), Nemzeti Vízügyi Társaság számlája, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Katar Általános Villamosenergia- és Vízügyi Vállalat), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrein: EWA (Villamosenergia- és Vízügyi Hatóság), Batelco

• Egyiptom: EEHC (Egyiptomi Villamosenergia-holdingvállalat), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuvait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordánia: NEPCO (Nemzeti Villamosenergia-vállalat), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunézia: STEG (Tunéziai Villamosenergia- és Gáztársaság), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanon: EDL (Libanon Villamosenergia-ellátása)

• Irak: GCE (Iraki Általános Villamosenergia-átviteli Vállalat), ITPC (Iraki Távközlési és Postai Vállalat), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Omán: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algéria: Algerie Telecom, Mobilis

• Marokkó: Maroc Telecom, Orange Morocco

Hogyan biztosíthatom, hogy a benyújtott dokumentumaimat elfogadják?

• Ne vágja ki és ne szerkessze a dokumentumokat.
• Győződjön meg róla, hogy a dokumentumról készült fotó jól megvilágított helyiségben, tükröződés nélkül készült, és az írás tiszta és jól olvasható.
• Ellenőrizze, hogy a dokumentum még érvényes-e. A lejárt dokumentumokat elutasítjuk.
• Győződjön meg róla, hogy a tényleges dokumentum Önnél van, és a birtokában van a fényképezés során.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.