अरब देशों के लिए इलेक्ट्रॉनिक ग्राहक-अपनी पहचान जानें (KYC)

नोट: अरबी भाषा में पढ़ने के लिए नीचे तक स्क्रॉल करें

KYC (अपने ग्राहक को जानें) क्या है और यह क्यों आवश्यक है?

• अनुपालन: कंपनियों को कानून के अनुसार KYC करना आवश्यक है ताकि वे धन शोधन-रोधी (AML) नियमों का पालन कर सकें। इन नियमों का पालन न करने पर भारी जुर्माना और कानूनी दंड लग सकते हैं।
• ग्राहक सुरक्षा: KYC कंपनियों को यह सुनिश्चित करके ग्राहकों की सुरक्षा करने में मदद करता है कि वे केवल वैध ग्राहकों को ही अपने उत्पाद या सेवाएँ प्रदान करें, जो किसी अवैध गतिविधि में संलग्न नहीं हैं। इससे पहचान की चोरी, वित्तीय धोखाधड़ी और वित्तीय अपराध के अन्य रूपों को रोकने में सहायता मिल सकती है।

सत्यापन के लिए कौन-कौन से दस्तावेज़ उपयोग किए जाते हैं?

आमतौर पर उपयोगकर्ताओं से निम्नलिखित दस्तावेज़ प्रदान करने की आवश्यकता होती है, जो आपके G2G खाते की जानकारी से मेल खाते हों; हालांकि, अनुपालन आवश्यकताओं के आधार पर अतिरिक्त दस्तावेज़ भी माँगे जा सकते हैं:

• सरकार द्वारा जारी राष्ट्रीय पहचान पत्र या पासपोर्ट, जिसमें पूरा नाम, पता, जन्म तिथि दिखाई दे और जो अभी भी वैध हो।

• पते का प्रमाण, जैसे उपयोगिता बिल, जिसमें पूरा नाम और पता दिखता हो, और विवरण पिछले 3 महीनों के भीतर का होना चाहिए।

• भुगतान का प्रमाण (क्रेडिट कार्ड लेनदेन के लिए): यदि आपने क्रेडिट कार्ड से भुगतान किया है, तो सत्यापन के उद्देश्य से आपको उपयोग किए गए कार्ड की एक प्रति जमा करनी पड़ सकती है।

क्रेडिट कार्ड नंबर के केवल पहले 6 अंक और अंतिम 4 अंक ही दिखाई देने चाहिए। कृपया सुनिश्चित करें कि अन्य सभी जानकारी छिपाई गई हो।

कौन-कौन से उपयोगिता बिल प्रस्तुत किए जा सकते हैं?

• यूएई: DEWA (दुबई विद्युत एवं जल प्राधिकरण), एतिसलात, Du, duhome

• सऊदी अरब: SEC (सऊदी विद्युत कंपनी), राष्ट्रीय जल कंपनी का बिल, STC, मोबिली, ज़ैन

• क़तर: Kahramaa (क़तर जनरल इलेक्ट्रिसिटी एंड वॉटर कॉरपोरेशन), Ooredoo, Vodafone Qatar

• बहरीन: EWA (बिजली एवं जल प्राधिकरण), Batelco,

• मिस्र: EEHC (इजिप्शियन इलेक्ट्रिसिटी होल्डिंग कंपनी), टेलीकॉम इजिप्ट, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• कुवैत: कुवैत बिजली एवं जल प्राधिकरण (KEWA), ज़ैन, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• जॉर्डन: NEPCO (नेशनल इलेक्ट्रिक पावर कंपनी), ज़ैन जॉर्डन, Orange Jordan, Umniah

• ट्यूनीशिया: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• लेबनान: EDL (Electricité du Liban)

• इराक: GCE (इराक में विद्युत संचरण के लिए जनरल कंपनी), ITPC (इराकी टेलीकम्युनिकेशंस एंड पोस्ट कंपनी), राज्य जल संसाधन कंपनी (SCWR), Midland Oil Company

• ओमान: मस्कट इलेक्ट्रिसिटी डिस्ट्रीब्यूशन कंपनी (MEDC), ओमान पावर एंड वॉटर प्रोक्योरमेंट कंपनी (OPWP), Omantel, Ooredoo

• अल्जीरिया: Algerie Telecom, Mobilis

• मोरक्को: Maroc Telecom, Orange Morocco

मैं यह कैसे सुनिश्चित करूँ कि मेरे द्वारा प्रस्तुत दस्तावेज़ स्वीकार किए जाएँ?

• दस्तावेज़ों को क्रॉप या संपादित न करें।
• सुनिश्चित करें कि दस्तावेज़ की तस्वीर अच्छी रोशनी वाले कमरे में ली गई हो, जहाँ कोई चमक न हो, और लेखन स्पष्ट तथा पठनीय हो।
• जाँच कर लें कि दस्तावेज़ अभी भी वैध है। समाप्त हो चुके दस्तावेज़ अस्वीकार कर दिए जाएँगे।
• सुनिश्चित करें कि फ़ोटो लेते समय वास्तविक दस्तावेज़ आपके पास हो और आपके कब्ज़े में हो।