אימות זהות אלקטרוני (KYC) עבור מדינות ערב

הערה: גללו לתחתית כדי לקרוא בשפה הערבית

מהו KYC (הכר את הלקוח שלך) ולמה הוא נדרש?

• עמידה בדרישות: על חברות חלה חובה חוקית לבצע KYC כדי לעמוד בתקנות נגד הלבנת הון (AML). אי־עמידה בתקנות אלו עלולה להוביל לקנסות כבדים ולעונשים משפטיים.
• הגנת הלקוח: KYC מסייע להגן על הלקוחות בכך שהוא מבטיח שהחברות מספקות את מוצריהן או שירותיהן רק ללקוחות לגיטימיים שאינם מעורבים בפעילות בלתי חוקית. הדבר יכול לסייע במניעת גניבת זהות, הונאה פיננסית וצורות אחרות של פשיעה פיננסית.

אילו מסמכים משמשים לאימות?

בדרך כלל, על המשתמשים להציג את המסמכים הבאים התואמים למידע שבחשבון ה-G2G שלכם, אך בהתאם לדרישות הציות ייתכן שיידרשו מסמכים נוספים:

• תעודת זהות לאומית או דרכון שהונפקו על ידי רשות ממשלתית, המציגים שם מלא, כתובת ותאריך לידה, ושעליהם להיות בתוקף.

• הוכחת כתובת, כגון חשבונות שירות, המציגה שם מלא וכתובת, והמסמך חייב להיות מהשלושה החודשים האחרונים.

• הוכחת תשלום (בעסקאות בכרטיס אשראי): אם ביצעתם תשלום באמצעות כרטיס אשראי, ייתכן שתידרשו להגיש עותק של הכרטיס ששימש לצורכי אימות.

יש להציג רק את 6 הספרות הראשונות ו-4 הספרות האחרונות של מספר כרטיס האשראי. אנא ודאו שכל שאר המידע מוסתר.

מהם כמה דוגמאות לחשבונות שירות שניתן להגיש?

• איחוד האמירויות הערביות: DEWA (רשות החשמל והמים של דובאי), Etisalat, Du, duhome

• ערב הסעודית: SEC (חברת החשמל הסעודית), חשבון חברת המים הלאומית, STC, Mobily, Zain

• קטר: Kahramaa (תאגיד החשמל והמים הכללי של קטר), Ooredoo, Vodafone Qatar

• בחריין: EWA (רשות החשמל והמים), Batelco

• מצרים: EEHC (חברת האחזקות המצרית לחשמל), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• כוויית: רשות החשמל והמים של כוויית (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• ירדן: NEPCO (חברת הכוח החשמלי הלאומית), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• תוניסיה: STEG (החברה התוניסאית לחשמל וגז), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• לבנון: EDL (חברת החשמל של לבנון)

• עיראק: GCE (החברה הכללית להעברת חשמל בעיראק), ITPC (חברת התקשורת והדואר העיראקית), חברת המדינה למשאבי מים (SCWR), חברת Midland Oil

• עומאן: חברת חלוקת החשמל של מוסקט (MEDC), חברת הרכש של חשמל ומים של עומאן (OPWP), Omantel, Ooredoo

• אלג'יריה: Algerie Telecom, Mobilis

• מרוקו: Maroc Telecom, Orange Morocco

כיצד אוכל לוודא שהמסמכים שהגשתי יתקבלו?

• אין לחתוך או לערוך את המסמכים.
• ודאו שתמונות המסמך צולמו בחדר מואר היטב וללא סנוור, ושהכתיבה ברורה וקריאה.
• בדקו וודאו שהמסמך עדיין בתוקף. מסמכים שפג תוקפם יידחו.
• ודאו שהמסמך המקורי נמצא איתכם ושברשותכם בעת הצילום.