અરબ દેશો માટે ઇલેક્ટ્રોનિક તમારું-ગ્રાહક-જાણો (KYC)

નોંધ: અરબી ભાષામાં વાંચવા માટે નીચે સુધી સ્ક્રોલ કરો

KYC (Know Your Customer) શું છે અને તેની જરૂર કેમ પડે છે?

• અનુરૂપતા: કંપનીઓને કાયદા મુજબ AML (મની લોન્ડરિંગ વિરોધી) નિયમોનું પાલન કરવા માટે KYC કરવું આવશ્યક છે. આ નિયમોનું પાલન ન કરવા બદલ નોંધપાત્ર દંડ અને કાનૂની સજા થઈ શકે છે.
• ગ્રાહક સુરક્ષા: KYC કંપનીઓ માત્ર કાયદેસર ગ્રાહકોને જ તેમના ઉત્પાદનો અથવા સેવાઓ આપે છે, જે ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓમાં સંકળાયેલા નથી, તેની ખાતરી કરીને ગ્રાહકોની સુરક્ષા કરવામાં મદદ કરે છે. આ ઓળખની ચોરી, નાણાકીય છેતરપિંડી અને નાણાકીય ગુનાઓના અન્ય સ્વરૂપોને રોકવામાં મદદરૂપ થઈ શકે છે.

ચકાસણી માટે કયા દસ્તાવેજો ઉપયોગમાં લેવાય છે?

સામાન્ય રીતે, વપરાશકર્તાઓને નીચેના દસ્તાવેજો આપવાની જરૂર પડે છે, જે તમારા G2G ખાતાની માહિતી સાથે મેળ ખાતા હોવા જોઈએ, પરંતુ અનુરૂપતા સંબંધિત જરૂરિયાતો મુજબ વધારાના દસ્તાવેજો પણ માંગવામાં આવી શકે છે:

• સરકાર દ્વારા જારી કરેલ રાષ્ટ્રીય ઓળખપત્ર અથવા પાસપોર્ટ, જેમાં પૂરું નામ, સરનામું, જન્મ તારીખ દર્શાવેલી હોય અને જે હજુ માન્ય હોય.

• સરનામાના પુરાવા તરીકે વીજળી-પાણીના બિલ જેવા દસ્તાવેજ, જેમાં પૂરું નામ અને સરનામું દર્શાવેલું હોય, અને બિલ છેલ્લા 3 મહિનાની અંદરનું હોવું જોઈએ.

• ચુકવણીનો પુરાવો (ક્રેડિટ કાર્ડ વ્યવહારો માટે): જો તમે ક્રેડિટ કાર્ડ વડે ચુકવણી કરી હોય, તો ચકાસણી હેતુઓ માટે તમને ઉપયોગમાં લેવાયેલ કાર્ડની નકલ સબમિટ કરવાની જરૂર પડી શકે છે.

ક્રેડિટ કાર્ડ નંબરના માત્ર પ્રથમ 6 અંકો અને છેલ્લાં 4 અંકો જ દેખાવા જોઈએ. કૃપા કરીને અન્ય તમામ માહિતી છુપાયેલી રહે તેની ખાતરી કરો.

કયા યુટિલિટી બિલો સબમિટ કરી શકાય તેના કેટલાક ઉદાહરણો શું છે?

• UAE: DEWA (દુબઈ ઇલેક્ટ્રિસિટી એન્ડ વોટર ઓથોરિટી), Etisalat, Du, duhome

• Saudi Arabia: SEC (સાઉદી ઇલેક્ટ્રિસિટી કંપની), National Water Company બિલ, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (કતાર જનરલ ઇલેક્ટ્રિસિટી એન્ડ વોટર કોર્પોરેશન), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (ઇલેક્ટ્રિસિટી એન્ડ વોટર ઓથોરિટી), Batelco,

• Egypt: EEHC (ઇજિપ્શિયન ઇલેક્ટ્રિસિટી હોલ્ડિંગ કંપની), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordan: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Lebanon: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (ઈરાકમાં ઈલેક્ટ્રિક ટ્રાન્સમિશન માટેની જનરલ કંપની), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Morocco: Maroc Telecom, Orange Morocco

મેં સબમિટ કરેલા દસ્તાવેજો સ્વીકારાય તે કેવી રીતે સુનિશ્ચિત કરું?

• દસ્તાવેજોમાં કાપછાંટ અથવા ફેરફાર કરશો નહીં.
• ખાતરી કરો કે દસ્તાવેજના ફોટા તેજ પ્રકાશવાળા રૂમમાં, ચમક વિના લેવામાં આવ્યા હોય, અને લખાણ સ્પષ્ટ તથા વાંચી શકાય એવું હોય.
• તપાસો અને ખાતરી કરો કે દસ્તાવેજ હજી પણ માન્ય છે. સમાપ્ત થયેલા દસ્તાવેજો નકારવામાં આવશે.
• ફોટા લેતી વખતે મૂળ દસ્તાવેજ તમારી સાથે અને તમારી પાસે જ હોવો જોઈએ તેની ખાતરી કરો.