Elektroanyske Know Your Customer (KYC) foar Arabyske lannen

Opmerking: Skowje nei ûnderen om yn it Arabysk te lêzen

Wat is KYC (Know Your Customer) en wêrom is it fereaske?

• Neilibjen: Bedriuwen binne wetlik ferplichte om KYC út te fieren om te foldwaan oan de regeljouwing foar anty-wytwaskjen fan jild (AML). It net neilibjen fan dizze regeljouwing kin liede ta hege boetes en juridyske straffen.
• Beskerming fan klanten: KYC helpt klanten te beskermjen troch derfoar te soargjen dat bedriuwen allinnich har produkten of tsjinsten leverje oan legitime klanten dy't net belutsen binne by yllegale aktiviteiten. Dit kin helpe om identiteitsstellerij, finansjele fraude en oare foarmen fan finansjele kriminaliteit foar te kommen.

Hokker dokuminten wurde brûkt foar ferifikaasje?

Gewoanlik wurde brûkers frege de folgjende dokuminten oan te leverjen dy't oerienkomme mei de ynformaasje yn jo G2G-akkount, mar ôfhinklik fan de easken foar neilibjen kinne ekstra dokuminten nedich wêze:

• In troch de oerheid útjûn nasjonale identiteitskaart of paspoart, dêr’t de folsleine namme, it adres en de bertedatum op steane en dat noch jildich is.

• Bewiis fan adres, lykas nutsrekkens, dêr’t de folsleine namme en it adres op steane, en it oersjoch moat fan de lêste 3 moannen wêze.

• Bewiis fan betelling (foar kredytkaarttransaksjes): as jo mei in kredytkaart betelle hawwe, kin it wêze dat jo frege wurde in kopy fan de brûkte kaart yn te tsjinjen foar ferifikaasjedoelen.

Allinnich de earste 6 sifers en de lêste 4 sifers fan it kredytkaartnûmer meie sichtber wêze. Soargje derfoar dat alle oare ynformaasje ôfdekt is.

Wat binne foarbylden fan nutsrekkens dy't ynstjoerd wurde kinne?

• UAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Saûdy-Araabje: SEC (Saudi Electricity Company), faktuer fan de National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrein: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Egypte: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Koeweit: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordaanje: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tuneezje: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanon: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algerije: Algerie Telecom, Mobilis

• Marokko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Hoe soargje ik derfoar dat myn ynstjoerde dokuminten akseptearre wurde?

• Snij of bewurkje de dokuminten net.
• Soargje derfoar dat de foto’s fan it dokumint makke wurde yn in goed ferljochte keamer sûnder glâns, en dat de tekst dúdlik en lêsber is.
• Kontrolearje en soargje derfoar dat it dokumint noch jildich is. Ferrûne dokuminten wurde ôfwiisd.
• Soargje derfoar dat it fysike dokumint by jo is en yn jo besit is wylst jo de foto’s meitsje.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.